供应链融资信贷风险研究和探讨.docVIP

供应链融资信贷风险研究和探讨 2010-01-27 来源:中国物流与采购网 作者: 标签: 物流金融 供应链融资 中小企业 信贷风险 研究 摘要： 供应链融资信贷风险的形成并非一朝一夕,风险管理也不可能一蹴而就。 供应链融资的含义及特点 供应链融资即商业银行通过审查整条供应链,基于对供应链管理程度和核心企业的信用实力的掌握,在供应链中选择一个实力雄厚、居主动地位的大企业作为核心企业,围绕这一核心企业为整个供应链上的企业,包括企业自身和与其有生产经营关系的上下游企业提供融资服务。 与商业银行传统信贷业务相比,供应链融资的特点包括:融资主体不再是单一企业,而是整个供应链,强调整个供应链的稳定性以及受信企业交易对手的资信和实力;提高核心企业的经营效益与稳定性,巩固银行主要客户;降低供应链上企业的信贷风险,提高信贷资产质量,促进银行放贷积极性。 供应链融资信贷风险识别 供应链融资信贷风险识别即找出风险因素,是供应链融资信贷风险管理的第一步,可通过对各融资主体自身及其合作的考察进行识别。 核心企业的风险因素识别主要通过考察企业的经营能力、信用实力、行业状况、企业所处供应链整体运营绩效、上下游企业合作状况、供应链竞争力及信息化共享程度等因素;上下游中小企业的风险识别需考察企业基本素质、偿债能力、营运能力、盈利能力、成长能力、信用记录以及行