总行“三基本”培训验证考试题库(2013年导入考试系统版).xlsVIP

Sheet1 A、应重新办理正式挂失手续，但不用收取手续费 B、不需办理正式挂失手续，只收取手续费 C、应重新办理正式挂失手续，不需在系统中作任何操作，挂失期限按照原挂失申请书计算 D、在系统中办理解挂后再挂失，以原挂失之日计算挂失有效期 10229 司法机关等部门查询、冻结、扣划存款人存款时，应由（ ）审批签章后交柜员办理。 A、运营主管 B、二级以上主管 C、保卫部门负责人 D、会计财务部门负责人 10230 不属于个人办理购汇有效证件的是（ ）。 A、居民身份证 B、军人身份证件 C、护照 D、工作证 10231 不属于开立个人银行账户须出具的有效证件为（ ）。 A、港澳同胞回乡证 B、军官证 C、香港居民身份证 D、护照 10232 注册验资资金的汇缴人与（ ）的名称须一致。 A、法定代表人 B、单位负责人 C、出资人 D、任意人 10233 客户身份不需重新识别的情况有（ ）。 A、先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点。 B、多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均有一人或者少数人操作。 C、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。 D、金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息完全一致。 10234 不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，联网核查的要求为（ ）。 A、核查、留存 B、不核查、留存 C、不核查、不留存 D、核查、不留存 10235 自然人客户办理凭证式国债现金销户业务，人民币单笔5万元（含）以上，联网核查的要求为（ ）。 10236 自然人客户办理存本取息业务，人民币单笔现金取款5万元（含）以上，联网核查的要求为（ ）。 10237 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，自（ ）起施行。 A、2007年8月1日 B、2007年3月1日 C、2009年1月1 D、2006年1月1日 10238 持卡人既遗失卡片，又遗忘密码，此时正确的操作是（ ） A、先办理书面挂失、再办理密码挂失。 B、先办理密码挂失，再办理书面挂失。 C、只需直接办理书面挂失。 D、以上均不对。 10239 关于借记卡口头挂失，以下说法错误的（ ）。 A、口头挂失一经生效，系统不自动撤销 B、可在农行任一网点办理 C、可通过客户服务中心、电话银行、网上银行等渠道办理 D、持卡人只提供有效身份证件号码，无法提供有效身份证件、卡号或密码的，柜员不得为其办理口头挂失 10240 下列关于借记卡书面挂失的说法，错误的是（ ）。 A、借记卡书面挂失可在发卡行所在地任意营业机构办理 B、借记卡书面挂失不得代理 C、对持卡人不能提供卡号的，经办人员应根据持卡人提供的有效身份证件号码查询卡号，查询结果经持卡人确认后为持卡人办理书面挂失 D、书面挂失申请书回执丢失的，重新办理挂失手续，免收挂失手续费 10241 借记卡撤销挂失，以下说法错误的是（ ）。 A、撤销口头挂失必须持卡人本人凭有效身份证件、借记卡和密码，并填写《特殊业务申请书》,可在发卡行任一网点办理 B、撤销书面挂失须持卡人本人凭卡片、有效身份证件、原挂失申请书和密码在原挂失网点办理 C、卡片、密码同时挂失的，需要联网核查确认持卡人本人身份后，做密码重置，然后再做撤销书面挂失 D、挂失申请书回执联丢失需要撤销书面挂失的，须重新办理挂失手续，在原挂失申请书留存联标注“原客户留存联遗失”字样，免收挂失手续费 10242 借记卡挂失补卡，以下说法错误的是（ ）。 A、补卡时，须由持卡人亲自办理，不允许委托他人办理 B、客户办理书面挂失后，即可办理补卡手续，补卡后原账户归属地不变 C、补卡时柜员应按照《特殊业务信息核对表》的要求进行信息核对 D、选择新卡号补卡的，可立即补发新卡；选择原卡号的，告知客户在7个工作日后领取新卡 10243 借记卡支付密码遗忘，持卡人办理密码挂失，以下说法正确的是（ ）。 A、必须到发卡行办理 B、只能在发卡行所在地任意营业机构办理 C、只能在发卡行所在省任意营业机构办理 D、可在全国任意营业机构 10244 关于准贷记卡挂失，以下说法错误的是（ ）。 A、口头挂失只能在发卡行指定营业机构办理 B、准贷记卡办理书面挂失后，若确认账户没有未达账的，可以当即办理销户 C、准贷记卡持卡人在异地挂失密码后，在发卡行辖内办理密码重置的，须要求持卡人重新办理密码挂失手续 D、准贷记卡持卡人在异地挂失密码后，需在发卡行辖内办理撤销密码挂失的，必