95年5月29日「境外基金广告及营业促销活动行为规范」说明会Q.docVIP

95年5月29日「境外基金廣告及營業促銷活動行為規範」說明會Q＆A彙整 問題一：如於銀行網站上登載「本月暢銷基金排行榜」，並列出該基金名稱、淨值及漲跌幅，是否為「廣告」？又是否需依銷售契約之規定向總代理人事先通知？ 答：若僅登載境外基金名稱、淨值及漲跌幅等資料，係屬公開資訊之揭露，不屬於廣告，但若涉及暢銷排行榜基金之排名等係屬廣告範圍，應依境外基金廣告相關規範辦理。 問題二：銷售機構從事境外基金之廣告時，應事先將廣告之性質及內容告知總代理人，是否指「已確定」刊登之廣告內容，如為「草稿」，是否可行？（例如文字或圖片上之修正是否需一一通知） 說明：因廣告或促銷內容一旦確定，就要馬上執行，無法依銷售契約之約定於確定並先通知總代理人後幾日後再執行，是否可於廣告內容尚未確定前，即先通知總代理人，以求時效？ 答：依境外基金管理辦法第51條第2項規定總代理人或其委任之銷售機構為境外基金之廣告、公開說明會及促銷，總代理人應於事實發生後十日內向同業公會（投信暨投顧公會）申報，因採事後申報，故係指已刊登之廣告；惟銷售機構仍應依銷售契約第二條第五款之約定事先通知總代理人，並於約定期限前將廣告之性質及內容告知總代理人。 問題三：境外基金廣告及營業促銷活動行為規範(境外基金廣告及營業促銷活動行為規範 1.是否可於網站揭露基金績效排行：幾乎每一個網站或各大銀行都有績效前幾名的基金排名？ 2.是否可在本行網站上放置銷售前5名的海外基金排行？ 答： 一、銀行只要依境外基金廣告相關規範之規定於其網站揭露基金績效排行等資訊即可。 二、銀行只要依境外基金廣告相關規範之規定亦可於本行網站上放置銷售前5名的海外基金排行。 問題十三：銀行每日自行製作提供境外基金淨值績效評比等資料予理專參考，若理專不小心提供予客戶，有無相關規範？ 答：若僅係銀行內部參考用之資料，請註明「教育訓練用資料或內部資料，不得外流」或「僅限內部使用」等文字，以釐清相關責任。另，請參閱附註2投信投顧公會95年6月2日與金管會證期局溝通事項紀錄內容。 問題十四：有關之前所討論「不得提供贈品或以其他利益勸誘他人購買境外基金之行為」之規定，目前業者進行討論決定送或不送贈品，如此是否有違公平交易法？ 答：境外基金管理辦法第1項序文已訂有除外規定，而投信事業管理規則95年1月修正發布第22條第1項第3款規定不得「提供贈品或以其他利益勸誘他人購買受益憑證。但本會另有規定者，不在此限。」，亦增列但書規定，有關業者討論贈品事宜，係投信投顧公會現正依據金管會指示進行研議之議案，而於研議過程中是否涉有公平交易法問題，將予以注意。 問題十五：銀行僅做業務廣告並不特別指出某一檔基金，例如係做特定金錢信託投資境外基金業務之廣告，是否仍需依規定通知總代理人，並由總代理人向公會申報？ 答：一、只要涉及境外基金募集、銷售所為之廣告均須依規定辦理申報。另請參附註2投信投顧公會95年6月2日與金管會證期局溝通事項紀錄內容。 二、如果銀行僅做形象廣告，只要不牽涉到基金，境外基金廣告相關規範並無規定須由總代理人向投信投顧公會申報。 問題十六：申購書上是否需比照廣告文宣註明廣告警語？ 答：目前相關法規並無規範。 另檢附下列資料供參： ＊「中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會」第1次投信暨境外基金行銷企劃小組會議有關銀行從事境外基金廣告及營業促銷活動之議案決議： 案由：就境外基金銷售機構為銀行，所製作關於「某某系列基金於某期間內有折扣優惠」之宣傳品，或者境外基金銷售機構為銀行及券商，而針對現有簽約客戶，舉辦基金之說明會及提供相關書面，可否排除於廣告範圍外，而毋須申報等，提請 討論；有疑義時，可否提請公會請求證期局解釋。 說明︰ 一、銀行以特定金錢信託辦理境外基金之銷售，以手續費折扣方式促銷基金，為經常性活動，並毋須經境外基金總代理之同意。就僅列折扣優惠之資訊之宣傳品，可否排除於境外基金廣告之範籌。 二、依境外基金廣告相關規範，廣告對象為「不特定人」。 反面解釋，若對「特定人」所為之促銷活動或書面，應非屬廣告。則境外基金銷售機構為銀行或證券商(受託買賣外國有價證券契約) 時，針對現有簽約客戶舉辦說明會並/ 或製作文宣，內容針對某特定基金或數基金 (精選系列基金) ，該說明會或文宣應非屬為廣告。 三、另外，銀行理財專員製作基金相關資料提供予已簽約客戶，藉此推介客戶購買基金，此附隨於銷售之推介行為所製作之相關資料，據證期局長官口頭解釋，非屬廣告。可否請公會一併提請證期局確認。 決議︰ 一、銷售機構以手續費折扣方式促銷境外基金，依據「境外基管理辦法」第51條第2項及本會「境外基金廣告行為規範」第11條第1項規定，應由總代理人於事實發生後十日內向會申報。 1 月報、季報及年報 既有客戶 ㄨ 2 公開說明書(投資人須知) 既有客戶 ㄨ 3 書