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债券的类型 债券的类型 股票的分类 交易规则一 交易规则二 信 托 集合资金信托计划的分类 银行理财产品 券商集合资产管理计划 QDII产品 个人外汇交易 黄 金 期货的交易制度 主要金融期货品种 沪深300股指期货合约 理财规划基本流程 天通银开户 贵金属投资 个人理财产品 现货黄金开户 香港投资移民 理财规划的流程 建立客户关系 收集客户信息 制订理财方案 执行理财方案 持续理财服务 （一）收集信息资料 客户家庭基本情况，资产负债与收支状态（资产 /负债 /收入 /支出 / 现金流）了解客户的投资经验，投资偏好及性格，风险承受能力 （二）客户财务状况分析 （三）评估理财目标 分析客户在保障、子女教育、养老，投资等需要 （四）分项理财规划 主要包括：现金规划，风险管理与保险规划，子女教育规划， 消费支出规划，退休规划，投资规划等 （五）理财方案的预期效果分析 （六）理财方案的执行与调整 根据客户的理财需求和财务状况挑选适合客户的理财工具、产品 （七）定期的检查与调整 定期检视客户的计划执行，为客户不同时期的需求以及市场变化作出相应的调整。 周全的理财规划服务 理财规划师职业前景 理财规划、意义 理财规划目标 理财规划原则 生命周期理论 理财金字塔 理财规划之八大规划 理财规划的主要工具 理财规划的流程 总 结 如何在波动市场上进行投资？ 坚持长期投资。股市是经济的晴雨表，长期来看资本市场与宏观经济密不可分。中国(金砖四国）经济增长的潜力巨大、空间无限，从长期来看资本市场的大趋势是向上的，短期的波动无碍于大市的长期上升趋势； 坚持组合投资，寻求可信赖的理财顾问，设立合理的资产分配； 采取平均投资的方法，定期定额(每月、每季、每年)买入，并且长期持有； 尽早投资，市场的下跌反而是投资的机会。 金融理财投资工具 基金的分类 開放式基金与封閉式基金 ETF与LOF的区别 管理形式 债券的类型 理财规划职业发展 理财规划职业发展