调查报告V.1.1.5.xlsVIP

流动资金需求量测算 担保人 权益交叉检验 现金流-预测 损益表-预测 损益表-历史 损益表比对 资产负债表-明细 资产负债表 业务概况-前景及风险分析 BS 总结 Index list list Start10 Start11 Start12 Start2 Start2 Start3 Start4 Start5 Start6 Start7 Start8 Start9 Start9 Trans Trans 调查总结 1 总结 申请日期 主办客户经理 贷款 调查日期 协办客户经理 贷审会日期 2 客户信息 实收资本 %（依据注册文件） %（实际数字） 业务类型 备注 资产负债时间： 资产 负债 损益表 现金及银行存款 应收账款 预付款 总负债 平均毛利润 存货 月平均净收入 固定资产 权益 其他资产 总资产 负债总额及权益 股本回报率% 机构名称 账号 账户类型 评价： 本行信贷历史 金额 放款日期 类型 期限 还款方式 贷款余额 总计 他行信贷历史 客户经理建议 贷款类型 金额： 期限（月数）： 宽限期： 投入使用时间 资金来源 描述 原价 市值（现价） 占本行额度（%） 车辆抵押 设备抵押 存款 其他 SWOT分析 示例 优势 劣势 机遇 威胁 政治因素？立法因素？竞争对手意图？市场需求？关键员工流失？可持续的融资？季节性？ 存货、设备、经营场所及抵押相关照片 照片三 Balance Sheet Currency: RMB Latest Date Assets Current Assets Cash and Bank Deposits A/R - Short-term - Long-term Prepayment Inventory - Products in Delivery - Semi-finished Products - Finished Products - Goods Equity Investment Fixed Assets - Vehicles - Equipments - Plants and Land (Including Projects Under Construction) Other Assets- Total Assets Liabilities Short Term - A/P - Loan - Payments in Advance - Others Long Term - Other Lendings Equity Total Liabilities Equity Off-BS Items: Comments on Balance Sheet: Ratio Liquidity Turnover of A/R (Days) Turnover of A/P (Days) Turnover of Inventories Liabilities Ratio GPM % NPM % ROA % ROE % 资产负债表 分析资产负债表 日期 % 流动资产 股权投资 短期 长期 总负债权益 比率 流动比率 应收账款周转期（天数） 应付账款周转期（天数） 负债比率 毛利率% 净利率% 资产回报率% 表外项目： 资产负债表明细 现金 银行名称 基本账户 私人账户 持有现金 债务人 每月交易额 预计还款日 总计占比 付款日期 明细 设备 项目 建造/购买年份 状况 新的 很好 总价 良好 差 不能工作 其他资产总计 发生日期 到期日 应付账款总计占比% 本行贷款 余额 他行贷款 预收账款 负债权益 正规损益表 收入/销售额 毛利润 税前利润 所得税 净利润 损益表-历史 币种：人民币 月 销售额总计 销售成本总计 - 业务A - 业务B - 业务C - 业务D - 业务E - 工资+社会保险 - 营销费用 营业成本总计 主营业务净利 - 所得税 - 银行贷款利息 - 其他收入 销售发展情况评价 经营成本评价 账户流入 银行 银行账户流入总计 占当月销售额比例 销售额交