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申银万国期货公司 金融期货投资者适当性综合评估实施办法 第一章 总则 第一条 为防范风险，保护投资者的合法权益，根据《关于建立金融期货投资者适当性制度的规定》、《金融期货投资者适当性制度实施办法》、《金融期货投资者适当性制度操作指引》、《期货公司执行金融期货投资者适当性制度管理规则》，制订本办法。 第二条 本办法主要评估范围：对自然人金融期货投资者的基本情况、相关投资经历、财务状况和诚信状况等方面进行适当性综合评估，结合对客户其他情况的了解，评估其是否适合参与金融期货交易。 第三条 综合评估的经办部门和岗位职责 由客户开发责任人初评，各业务部门负责人或业务主管部门负责人进行审核，交易客服中心进行复核。 第四条 公司应当根据综合评估情况填写《金融期货自然人投资者适当性综合评估表》，投资者、开户经办人、开户复核人、各业务部门负责人或其授权人、业务主管部门负责人或者其授权人在综合评估表上签字或者盖章。 第五条 公司对客户评估标准：依照交易所操作指引，综合评估满分为100分，其中基本情况、相关投资经历、财务状况、诚信状况的分值上限分别为15分、20分、50分、15分。 对于存在不良诚信记录的投资者，公司相关部门应当根据情况在该投资者综合评估总分中扣减相应的分数，扣减分数不设上限。 第六条 公司坚持“客观全面、审慎严谨、明确责任”的原则对每位投资者进行评估。 公司相关部门不得为综合评估得分在70分以下的投资者申请开立金融期货交易编码。 第七条 公司应当要求投资者对综合评估各项标准提供证明材料。未能提供证明材料的项目评分为零。 第二章 基本情况评估 第八条 投资者基本情况包括年龄与学历两个方面，评估分值上限分别为10分与5分，两项评分后相加为投资者基本情况得分。 第九条 投资者应当提供有效的身份证明文件及其复印件，公司开户经办人员应当按照实名制开户的要求核实投资者身份和年龄。 第十条 投资者提供的学历证明材料为其本人最高毕业证书及其复印件；学位证明材料为其本人最高学位证书及其复印件。 第十一条 年龄和学历评分标准： 内容 评分标准 年龄 18-22（含）1分，22-60（含）10分，60-70（含）1分 70以上0分 学历 硕士及以上5分，本科4分，大专3分，大专以下1分 第三章 投资经历评估 第十二条 投资者投资经历包括期货交易经历与金融现货交易经历两个方面，评估分值上限分别为20分与10分，两项评分较高者为投资经历得分。 第十三条 公司开发责任人或开户经办人员应根据投资者的交易和风控等情况对其投资经历进行评分。 一、期货交易经历 评分标准 1、交易记录 三年内有期货成交记录 12分 三年内无成交记录 0分 2、风控记录 有穿仓记录 3分 无穿仓记录且追加保证金记录大于10次的 5分 无穿仓记录且追加保证金记录低于10次的 8分 二、金融现货交易记录 三年内有金融现货交易记录 10分 三年内无金融现货交易记录 0分 第十四条 投资者应当提供加盖相关期货公司结算专用章的最近三年内的期货交易结算单作为证明。投资者在近三年内期货成交记录必须至少10次。 第十五条 投资者应当提供加盖相关机构业务专用章的最近三年内的股票、债券或者外汇等交易对账单作为金融现货交易经历证明。 第四章 财务状况评估 第十六条 公司相关部门通过对投资者本人的金融类资产或者年收入等方面对其财务状况进行评估，分值上限为50分。 第十七条 投资者可以提供本人的年收入证明文件或者近一个月内的金融类资产证明文件作为财务状况证明。 投资者同时提供上述两类证明文件的，公司相关部门应当在分别评分后，取其最高得分作为投资者财务状况评估得分，各项评分不得累加。 第十八条 投资者金融类资产包括银行存款、股票、基金、期货权益及债券、黄金、理财产品（计划）等资产。 第十九条 对于符合金融资产特征的其他资产，公司相关部门应当依据有关法律法规的规定情形执行。如商品期货标准仓单，公司以商品交易所出具的凭证作为证明材料。 第二十条 投资者提供的银行存款证明应当为加盖中国境内银行业务章的本外币定、活期存折、存单等证明文件。 第二十一条 投资者提供的股票、基金、期货权益证明应当为加盖证券营业部专用章的对账单、加盖基金公司专用章的基金份额证明、加盖期货公司结算专用章的交易结算单作为相关资产权益证明文件。 第二十二条 投资者提供的债券资产证明应当为加盖银行或者证券公司专用章的国债、企业债、公司债、可转债等证明文件。 投资者提供的黄金资产证明应当为加盖银行业务章的纸黄金证明文件。