《金融服务营销》1课件.ppt

温馨提示 营销方案格式和要求，需要目录 参考提示 任务具体到每个人 教学设计 任务一：寻找和确定潜在客户、分析客户风险（项目七、项目九） 任务二：挖掘客户需求即选择银行产品 ；为该产品的营销调研设计问卷；设计营销方案（项目二、项目三） 任务三：把选择的银行产品营销给确定的潜在客户（项目四） 教学设计 任务四：设计客户维护方案（项目五） 项目八：商业银行客户关系管理（搜集、分析和运用客户信息） 项目六：商业银行消费者管理（参与、等待） 项目一：商业银行客户服务（归总） 法人评价的基本内容 1．基本情况评价。评价内容包括产权构成是否清晰、属何种类型、主营业务是否突出、产品多样化程度、营业地址是否符合业务要求（如商业企业是否在闹市区或居民区）、企业规模大小、有无知名品牌、所处发展阶段。 2．资信状况评价。评价内容包括客户在开户银行及其他银行的信用状况，有无违约记录；履约情况及潜在的负债情况。有无经济纠纷和经济处罚等其他重大事项。 法人评价的基本内容 3．经营管理评价。 ①领导班子素质和经验评价。评价内容包括现任领导班子的品德素质、智力素质和能力素质等，具体包括知识结构、工作经历、道德品质、敬业精神、法制观念、开拓创新能力、团结协作能力、组织能力和科学决策水平等因素。 ②过去经营业绩分析。包括近几年是否出现较大的经营或投资失误；是否有还债意愿；经营业绩在行业中的水平。 ③质量管理体系评价。从质量管理水平、质量管理措施、通过的质量管理认证、质量管理制度完善程度等方面进行分析。 法人评价的基本内容 ④生产经营水平评价。包括采购环节注意原材料价格、购货渠道、助买量、能否控制原料供给等；生产环节注意生产的连续性及新技术应用水平；销售环节注意销售范围、促销能力及应变能力等。在整个过程中，注意企业的成本控制水平。 ⑤管理制度和管理结构的合理性。从客户组织结构、内部经营管理模式、各项基础管理制度、激励约束机制、信息反馈机制、人力资源配置等方面进行分析。 ⑥经营机制评价。有无明确的发展战略、采取何种经营管理体制、与相关企业的关系。 ⑦其他方面。包括管理层是否稳定团结、员工素质如何、经营思想与工作作风、企业组织形式是否发生变更等。 市场评价的主要内容 1、市场状况及前景评价。市场供求状况评价。包括近3－5年内本企业的市场总体供应量和需求量的关系，及该产品的市场销售增长率。 2、产品竞争力评价。 ①产品的成本结构、竞争范围、价格水平、技术应用水平、销售渠道及服务网络、产品所处周期。 ②生产能力利用率。 ③市场占有量。 3、相关因素评价。 ①国家政策影响、对客户的依赖程度。 ②科技进步的影响。 浙江金融职业学院 ZHEJIANG FINANCIAL COLLEGE 金融服务营销 《金融服务营销》课程组 营销方案基本内容、基本要求 营销方案字数不少于5000字，总字数不得超过10000字。 任务一：为你熟悉的企业进行客户价值分析； 任务二：为适合该企业的某银行产品设计营销方案； 任务三：针对虚拟的或者现实的客户设计营销沟通策略和客户访问记录； 任务四：为你熟悉的企业设计客户维护方案。 浙江金融职业学院 ZHEJIANG FINANCIAL COLLEGE 金融服务营销 《金融服务营销》课程组 评析公司客户价值 P194 任务一 浙江金融职业学院 ZHEJIANG FINANCIAL COLLEGE 链接：公司客户价值分析与评价 评价内容： ①法人评价：基本情况评价、资信状况评价、经营管理评价 ②市场评价：市场状况及前景评价 、产品竞争力评价 、相关因素评价 ③财务评价：财务评价的主要内容、资产负债与损益分析、现金流量评价 ④综合评价 2、顾客资产管理 定量和定性相结合 财务和非财务相结合 * *Company Logo *Company Logo *Company Logo *Company Logo *Company Logo * * 《金融服务营销》 徐海洁 8411浙江金融职业学院 ZHEJIANG FINANCIAL COLLEGE 《金融服务营销》课程组 浙江金融职业学院 ZHEJIANG FINANCIAL COLLEGE 金融服务营销 《金融服务营销》课程组 CONTENTS 目 录 课程性质 教学目标 教学内容 考核方法 《金融服务营销》是高等职业院校金融 专业群的专业核心课程。该课程要以“现代金融概 论”、“经济学基础”、“金融法规与案例”、“金融 服务与礼仪”、 “银行产品”等课程的学习为基础， 也是进一步学习“商业银行风险管理”、“商业银行 客户经理”等课程的基础。课程突出对学生职业能力的训练，十分注重实践。 浙江金融职业学院 ZHEJIANG FINANC