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2015理财规划师三级考试重点题型 第三章 教育规划 一、单项选择题 1。王女士有一个女儿，她对女儿教育目标的设定不符合子女教育规划重要原则的是 ( )。 A．理财目标的设定要切合实际，角度宽松 B．尽早给孩子准备教育金 C.定期定额强制储蓄，来实现子女教育基金的储蓄 D．投资时可以采取积极策略以获得更多收入，来筹备教育金 2．适合用来筹备子女教育金的投资工具有( )。 A．权证 B．教育储蓄和教育保险 C.期货 D．外汇 (一)根据资料回答3～22题： 李安±想请理财规划师为她制订教育规划方案，她与丈夫都是普通职工，儿子今年刚刚 不多，但也没杰谬么负债。弛们并不知道可以用作教育规划的投资工具都有哪些，具体要求 是怎样的，所以请理财规炼师给予介绍或回答其提出的问题。 3．理财规划师在为李女士做规划之前，要对她的财务信息和非财务信息有所了解。在 ( )。 恕李女士儿子现在 B．了解李女士家庭收支水平 C.李女士家庭的成员结构 D．李女士对子女的期望 4．在各种贷款中，学校介入程度最高的是( )。 A．学生贷款 B．国家助学贷款 C.一般商业性贷款D．民间借贷 5。理财规划师为她的儿子制订专项教育规划时，会考虑做部分投资，但股票与公司债 ( )。 A．依赖投资企业 B．依赖于经济环境 C.收益高D．受利率影响 6．教育储蓄的优点不包括( )。 A．风险小 B.收益稳定 C.享受税收优惠 D．数额大 7．李女士对教育储蓄表示感兴趣，教育储蓄在非义务教育的各阶段最高存款额是( )万元。 A．2 B.3 C.4 D．5 B.与教育储蓄相比，教育保险的缺点是( )。 A．范围广 B.可分红 C.变现能力强D．特定情况下保费可豁免 9．能够达成防止李女士的儿子养成不良嗜好等其他相关目的的教育规划工具是( )。 A．教育储蓄 B．定息债券 C.投资基金D．子女教育信托基金 10．以下教育规划工具中，能够实现风险隔离的是( )。 A．教育储蓄 B．定息债券 C.投资基金D．子女教育信托基金 11．学生贷款、国家助学贷款和一般商业性助学贷款的贷款利息相比较，正确的是( )。 A．学生贷款利息最低 B．国家助学贷款的利息最低 C.一般商业性贷款利息最低 D．利息水平完全相同 12．学生贷款、国家助学贷款和一般商业性助学贷款的贷款额度相比较，正确的是( )。 A．学生贷款额度最大 B．国家助学贷款额度最大 C.一般商业性贷款额度最大D．额度完全相同 13．李女士打算将来为她儿子进行教育储蓄，教育储蓄每月约定最低起存金额 )元。 A．50 B. 100 C.200 D．300 14．教育储蓄是国家特设的储蓄项目，享有免征利息税、零存整取并 )方式计 A．零存整取 B．存本取息 C.整存零取 D．整存整取 15．教育保险相当于将短时问急需的大笔资金分散开逐年储蓄，投资年限通常最高为 ( )年。 A．18 B.20 C.22 D．26 16．下面关于教育保险的说法错误的是( )。 A．保险金额越高，每年需要缴付的保费也就越多 B．有的保险产品的回报率是参照当时银行存款利率设定的 C.一旦银行升息，参照当时银行存款利率设定的险种的现金回报率将低于现行银行存 款利率 D．是一种最有效率的资金增值手段 17．李女士在确定子女教育理财目标时，充分考虑了儿子要根据上大学时的家庭情况及 学是去公立大学还是私立大学等。这符合以下( )原则。 A．理财目标的设定要切合实际，角度宽松 B．提前规划、适量积累 C.充分利用定期定额计划来实现子女教育基金的储蓄 D．投资时注意以稳健投资为主，不要太冒风险 1B.如果李女士的儿子以 ( )。 A．可设定抵押权利的汽车 B．可设定抵押权利的房产 C.可设定抵押权利的首饰D．可设定抵押权利的土地 19．留学房产抵押贷款最高额不超过经贷款人认可的抵押物价值的( )。 A．50％ B．60％ C.70％D．80％ 20．留学