商业计划书撰写要点概述.pptVIP

1-4-1 研究与开发——创新与发展的能力 应包含以下内容： 如果创业公司的产品和服务在进入市场之前，还需要进行补充研发，要详细说明这些工作的内容、工作量、开发成本，以及实现商业化需要的时间表； 技术及产品发展趋势； 说明企业的技术发展规划； 公司现有技术开发资源以及技术储备情况； 主要介绍投入研发的资金，包括过去已投入和未来打算投入的资金，同时必须指出所有这些研发投入所要实现的目标。 1.研发计划 2.研发人员 研发组织 研发队伍（带头人、研究人员） 3.技术管理 独立知识产权； 购买技术； 仿制； 技术档案管理等。 4.合作单位 合作单位：企业、研究机构、个人； 合作方式：技术、资金、市场 1-4-8 财务分析——良好的现金流 财务报表 损益表 资产负债表 现金流量表 财务比率分析 盈利能力比率 偿债能力比率 营运能力比率 1.目前的财务状况 2. 三年财务预测 如，X公司的财务预测假设条件： 无重大突发政治事件或战争影响网站建设和发展； 宏观经济环境无重大突变； 所得税率为33%； 利率维持目前水平； 信用卡授权和物流等都运行良好，不会出现重大危机； 在公司的长期目标实现之前，股东不会将利润提走，公司的盈利将用于为公司的业务成长提供财务支持； 本公司不提供赊销服务。 (1)财务预测的前提条件 (2)财务预测的主要内容 损益表预测； 资产负债表预测； 现金流量表预测； 盈亏平衡分析； 财务比率预测。 3.融资计划 在编制融资决策时应包括以下内容： 企业拟融资的方式，是采用借贷，还是发行债券、股票； 如果是债券，要说清楚债券发行的期限和利率，债券可否转换成普通股或优先股； 如果采用普通股方式，要说清楚红利能否累积，股票的定价如何，普通股股票投票权如何； 如果采用优先股，要说明红利的支付方式、红利能否累积、优先股是否回购，将以怎样的方式回购； VC投资后，双方对公司所有权的比例安排； 具体说明所需资金的数量和时间，如果融资计划是分阶段进行的，应该把每一阶段对应的资金需求列出，对于资金到位的日期也应该清楚示出； 以什么物品作为获取VC的抵押，什么人或机构将提供担保； 新创企业未来的资本结构。 4.资金投向 这一部分具体操作如下： 要说明在不同的时期的资金分配； 要说明资金的具体用途，介绍得越具体越好； 要有投资收益和未来再投资的安排； 要说明将来进行现金投资时，将运用净现值法以达到利润最大，风险最小。 1-4-9风险控制 要对创业企业面临的风险进行详尽分析，为投资者对创业企业的投资决策提供依据。 风险主要有： 技术风险； 市场风险； 资金风险； 管理风险； 其他风险。 1.风险分析 2.控制风险的措施 1-4-10 创业投资的退出 首次公开招股(IPO) 股份转让 整体收购 企业回购 清算 1-5 商业计划书的附录 1-5-1 附录的准则 1-5-2 附录经常包括的内容 1-5-1 附录的准则 1.附录部分为商业计划书提供必要的补充资料。 在附录中只放那些你认为确实可以增加正文力量的内容。 2.不要在附录部分放进正文中没有提到的信息。 3.附录也必须尽可能短，避免长篇大论，空洞无物。 1-5-2 附录经常包括的内容 1.主要合同的资料 是附录的最主要部分，主要顾客签订的大宗合同，对支持商业计划正文特别有用。 2.信誉证明 各种可以证明你的公司的信誉的文章、信件、银行证明、顾客证明等都对在投资者目前建立企业信誉有极大的正面作用。 3.图片 所有图片，如新产品、经营地点、重要的基础设施和生产设备等都应放在附录部分。 在大多数情况下一般不要使用人物的照片。 4.分支机构 如果你的企业有一些分支机构，如分店、分公司、分厂、办事处等，可以用列表的方式在附录部分。 5.市场调查结果 市场调研结果； 对自己有利的各种与政府计划和法规有关的文件。 6.主要领导人的履历 1.技术信息 如果你的企业使用或开发了新技术，而投资者又对这个技术具有一定知识，或比较熟悉这个领域的情况，则需要再附录部分提供这些技术的详细资料。 8.生产制造信息 如果你的企业属于制造业，你可能想比较详细地描述整个生产过程，或用方框图表示生产过程，可以放在附录部分。 9.平面布置 通过平面图展示设备或货架的合理布局，并且还可以介绍各部分的关系和使用情况，以此向投资者显示良好的管理能力。 10.其他方面的信息 完全依企业情况，具体问题，具体分析。 1-4-1 业务内容——简单明了 简明扼要介绍公司的发展历史、现状以及未来的规划，使投资者用很短的时间即可对公司有一个概略的认识。 公司成立的时间、形式与创业者； 公司股东结构，包括股东背景资料、股权结构； 公司发展历史； 公司业务范围和当前经营状况； 公司未来发展的预测；等等。 1.公司简介 2.市场目标 包括：市场定位、市场份额和