ATM自助设备管理办法【荐】.docVIP

黑龙江省农村信用社自助设备管理办法 （试行稿） 第一章 总 则 第一条 为加强和规范黑龙江省农村信用社银行卡自助设备（以下简称“自助设备”）的管理，提高自助设备运行质量，充分发挥自助设备效益，特制定本办法。 第二条 本办法所称自助设备是指自动取款机、自动存款机、存取款一体机、多媒体查询机等为客户提供不间断自助金融服务，满足客户存款、取款、转账、查询、缴费等全部或部分业务功能的设备。自助设备按是否与营业网点分离分为附行式自助设备和离行式自助设备。 第三条 本办法适用于所有开办自助设备业务的各级信用社（含农村商业银行、农村合作银行，下同）。 第四条 自助设备管理主要包括网点建设、业务管理、运行管理、设备维护管理、安全管理、营销管理。 第五条 自助设备业务管理的基本原则是： （一）统一规划原则。省联社统一制定所辖各分支机构自助设备的中长期发展规划、年度投资计划； （二）分类指导原则。省联社根据地区差异、业务发展重点，对不同地区、不同业务分类进行指导； （三）业务发展与风险控制并重原则。省联社在指导和管理分支机构业务稳定、快速发展的同时，加强对操作风险、管理风险、人员风险等各方面风险要素的防控。 第六条 黑龙江省农村信用社所辖的各分支机构在自助设备的规划、布局、购置、安装、管理、使用、维护和考核过程中，必须遵守本办法。 第二章 职责分工 第七条 省联社电子银行部为所辖各分支机构自助设备的业务主管部门，其主要职责是： （一）负责制定自助设备有关管理制度； （二）负责自助设备形象设计及营销管理，制定自助设备配套宣传方案； （三）负责受理各级信用社自助设备建设的申请，会同发展规划、财务、科技信息、会计结算及安全保卫等部门审核后，进行审批及验收； （四）负责提出自助设备业务需求、业务功能验收标准，组织业务功能验收及业务功能培训，并提出自助设备新增功能的业务需求，对自助设备系统升级、版本更新等进行业务验收测试; （五）负责组织对各级信用社社自助设备业务管理情况进行检查； （六）负责与自助设备业务管理相关的其他工作。 第八条 省联社科技信息部为所辖各分支机构自助设备技术主管部门，其主要职责是： （一）负责组织实施自助设备联调测试和设备配置升级； （二）负责组织自助设备软件开发，提出技术验收标准，并组织技术验收； （三）负责组织实施自助设备软件安装推广、运行、维护； （四）负责组织自助设备操作及维护等技术培训； （五）负责签署所辖各分支机构自助设备维护协议； （六）负责自助设备信息和网络安全管理； （七）负责与自助设备技术管理相关的其他工作。 第九条 发展规划部负责拟定自助设备发展规划，合理布局，新增自助设备市场准入的审批和报备管理工作。 第十条 省联社会计结算部负责制定自助设备现金出入库管理、会计核算相关规程，并对执行情况进行定期、不定期的检查。 第十一条 省联社安全保卫部负责制定自助设备安全防护、技术防范和消防设施的设置标准；负责安全防范系统选型，并组织实施、验收和监督检查；负责制定自助设备的安全防范制度并监督落实;负责自助设备及安装场所安防设施建设的审查、管理和维护;负责协助公安部门侦破有关自助设备的刑事案件。 第十二条 省联社财务部负责组织自助设备的固定资产预算的制定；负责各县级联社自助设备装修概算和营业用房租赁项目的审批。 第十三条 各市地、办事处电子银行业务主管部门应根据本地的业务情况，编制当年自助设备购置需求，需求内容包括自助设备的数量、型号、功能需求、安装地点、管理网点、成本效益分析等项内容，上报省联社。省联社根据上报情况和整体发展规划，拟定购置需求，审批购置计划。 第十四条 各县级联社电子银行业务主管部门为本社自助设备业务的主管部门，其主要职责是： （一）贯彻执行省联社自助设备业务的各项规章制度； （二）负责本社自助设备设立的可行性论证、申请报批等工作； （三）负责本社自助设备业务培训、管理及宣传推广； （四）负责本社自助设备业务统计和效益考核； （五）负责本社自助设备业务监控； （六）负责本社自助设备业务和管理的监督检查； （七）负责与本社自助设备业务管理相关的其他工作。 第十五条 营业网点负责所辖附行式自助设备日常管理，其主要职责是： （一）负责自助设备现金出入库管理及会计核算； （二）负责自助设备的日常运营管理和安全监控； （三）负责自助设备的营销宣传。 第十六条 离行式自助设备由县级联社集中管理、专人负责，其主要职责是： （一）负责离行式自助设备的清机、钞箱更换、日常维护等； （二）负责自助设备的日常运营管理和安全监控；