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中银国际货币市场证券投资基金 基金合同 目 录 一. 前言和释义 2 二. 基金的基本情况 7 三. 基金份额的发售 7 四. 基金备案 8 五. 基金份额的申购、赎回与转换 9 六. 基金合同的当事人及权利义务 15 七. 基金份额持有人大会 22 八. 基金管理人、基金托管人的更换条件和程序 28 九. 基金的托管 30 十. 基金份额的登记 30 十一. 基金的投资 31 十二. 基金的财产 35 十三. 基金资产的估值 36 十四. 基金的费用与税收 40 十五. 基金的收益与分配 42 十六. 基金的会计与审计 44 十七. 基金的信息披露 44 十八. 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 49 十九. 违约责任 51 二十. 争议的处理 52 二十一. 基金合同的效力 52 二十二. 基金合同内容摘要 52 二十三. 其他事项 69 基金合同正文 前言和释义 前 言 为保护基金投资者合法权益，明确基金合同当事人的权利与义务，规范中银国际货币市场证券投资基金运作，依照《中华人民共和国合同法》、《中国人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称《销售办法》）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称《信息披露办法》）、《货币市场基金管理暂行规定》、《基金管理公司进入银行间同业市场管理规定》及其他有关规定，在平等自愿、诚实信用、充分保护基金投资者及相关当事人的合法权益的原则基础上，特订立《中银国际货币市场证券投资基金基金合同》（以下简称“本合同”或“基金合同”）。 基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金管理人和基金托管人自签署基金合同之日起成为本合同的当事人。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其认购（或申购）基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。基金合同的当事人按照法律法规和基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。 基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露的涉及本基金的信息，其内容涉及界定本基金合同当事人之间权利义务关系的，以基金合同的规定为准。 经中国证监会核准，中银国际货币市场证券投资基金（以下简称“本基金”或“基金”）由基金管理人按照法律法规和基金合同的规定募集。中国证监会对基金募集的核准并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。投资者投资于本基金，必须自担风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保证投资本基金一定盈利，也不保证最低收益。 基金合同应当适用《基金法》及相应法律法规之规定，若因法律法规的修改或更新导致基金合同的内容存在与届时有效的法律法规的强制性规定不一致之处，应当以届时有效的法律法规的规定为准，基金管理人应及时就该等不一致之处对基金合同作出相应的变更和调整，同时就该等变更或调整进行公告。 释 义 基金合同中除非文意另有所指，下列词语具有如下含义： 本合同、基金合同 指《中银国际货币市场证券投资基金基金合同》及对本合同的任何修订和补充 中国 指中华人民共和国(不包括香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区) 法律法规 指中国现时有效并公布实施的法律、行政法规、行政规章及规范性文件、地方法规、地方规章及规范性文件 《基金法》 指《中华人民共和国证券投资基金法》 《销售办法》 指《证券投资基金销售管理办法》 《运作办法》 指《证券投资基金运作管理办法》 《信息披露办法》 指《证券投资基金信息披露管理办法》 元 指中国法定货币人民币元 基金或本基金 指依据基金合同所设立的中银国际货币市场证券投资基金或中银国际货币市场基金 招募说明书 指《中银国际货币市场证券投资基金招募说明书》及对该招募说明书的任何修订和补充，包括依据法律法规对该招募说明书进行的定期更新 发售公告 指《中银国际货币市场证券投资基金份额发售公告》 业务规则 指《中银国际基金管理有限公司开放式基金业务规则》 中国证监会 指中国证券监督管理委员会 银行监管机构 指中国银行业监督管理委员会或其他经国务院授权的中国银行业监督管理机构 基金管理人 指中银国际基金管理有限公司 基金托管人 指中国工商银行 基金销售代理人 指依据有关基金销售与服务代理协议办理本基金发售、申购、赎回和其他基金业务的代理机构 销售机构 指基金管理人及基金销售代理人 基金销售网点 指基金管理人的直销网点及基金销售代理人的代销网点 注册与过户业务 指基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容包括投资者基金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、发放红利、建立