个人理财课程网考指导.xls

Sheet3 Sheet2 Sheet1 A.提高财务策划技术；B.提高人际交往能力；C.高尚的职业操守；D.拓展财务策划市场 客户的短期目标不包括（ ）。 A.子女的教育储蓄；B.休假；C.购置新车；D.存款 客户投资在各种资产类别之间的分配比例主要取决于（ ）因素。 财务策划师在财务策划计划的评估过程中要遵循的步骤包括（ ）。 A.回顾客户的目标与要求；B.评估财务与投资策略；C.评估当前投资组合的资产价值和业绩；D.调整投资组合；E.及时沟通客户并获得客户授权 财务策划师在财务策划计划的评估过程中要遵循以下步骤：(1)回顾客户的目标与要求；(2)评估财务与投资策略；(3)评估当前投资组合的资产价值和业绩；(4)评判当前投资组合的优劣；(5)调整投资组合；(6)及时沟通客户并获得客户授权；(7)检查策略是否合理。请参见教材第45页 客户未来的工作前景属于判断性信息。（ ） 判断性信息主要指一些无法用数字来表示的信息，常常带有主观性。请参见教材第18页 客户负债中起止年限3～5年的为中期负债。（ ） 客户负债中起止年限1～5年的为中期负债。请参见教材第32页 在客户信息收集方法中，采用数据调查表属于初级信息收集方法。 （ ） 初级信息的收集方法是客户的个人和财务资料通过与客户沟通获得。 请参见教材第25页 A.规避风险；B.获取收益；C.流动性；D.便利性 A.契约型；B.公司型；C.封闭式；D.开放式 依据基金法律形式， 我国目前设立的基金为契约型基金。请参见教材第71页 对于股债平衡型基金，股票投资配置比例的中值与债券资产的配置比例的中值之间的差异一般不超过5%。请参见教材第72页 从个人证券理财产品的风险看，债券类理财产品的特有风险主要是违约风险。请参见教材第76页 将收益与风险有高到低排序，依次是股票、基金、债券。相对于政府债券和金融债券，公司债券的投资风险相对大一些。请参见教材第69、76页 40岁以下青年段个人证券理财的资产配置策略是（ ）。 A.国债20%左右，基金40%左右，股票40%左右；B.国债40%左右，基金40%左右，股票20%左右；C.基金50%～60%，股票40%～50%；D.基金60%～70%，股票30%～40% 40岁以下青年段个人证券理财的资产配置策略是基金50%～60%，股票40%～50%。请参见教材第78页 A.中央政府；B.社会团体；C.金融机构；D.个人；E.公司 根据债券发行主体的不同，可以分为政府债券、金融债券、公司债券。请参见教材第69页 政府债券具有（ ）等特点。 A.安全性高；B.流动性强；C.收益稳定；D.不享受免税待遇；E.享受免税待遇 政府债券具有安全性高、流动性强、收益稳定、享受免税待遇等特点。请参见教材第69页 个人证券理财应该遵循的原则包括（ ）。 A.安全性；B.便利性；C. 偿还性；D.流动性；E. 收益性 证券投资基金的特点包括（ ）。 A.集合理财，专业管理；B.组合投资，分散风险；C.利益共享，风险共担；D.严格监管，信息透明；E.独立托管，保障安全 A.个人投资者的性别；B.个人投资者的年龄；C.构建什么样的投资组合；D.个人投资者的风险偏好；E.个人投资者的收益预期 确定科学的个人证券理财策略，应主要考虑个人投资者的年龄和构建什么样的投资组合两个因素。请参见教材第77页 个人证券理财产品共性类的风险主要包括（ ）。 A.政策风险；B.企业经营风险；C.利率风险；D.市场风险；E.流动性风险 个人证券理财产品共性类的风险主要包括：政策风险、企业经营风险、利率风险、市场风险、流动性风险和其他风险。请参见教材第75页 证券理财对象的不同，使得个人投资者在获取收益的数量、频率、方式等方面也存在一定差异。请参见教材第68页 相对于政府债券和金融债券，公司债券的投资风险相对大一些。请参见教材第69页 债券类理财产品的收益，主要来源于利息收益和价差收益。请参见教材第74页 开放式基金的红利收益与封闭式基金一样。（ ） 开放式基金的红利收益与封闭式基金不一样，开放式基金的管理人可以自主决定每年分红的次数和比例。请参见教材第74页 个人投资者在进行证券理财时，应以规避风险和实现货币资产的增值作为基本目标。（ ） 个人投资者在进行证券理财时，应以规避风险和实现保值作为基本目标。请参见教材第76页 刚刚走上工作岗位的人以货币市场基金或其他低风险证券理财产品作为投资对象较为合适。请参见教材第78页 60岁以上老年段在个人证券理财的资产配置策略方面，也应遵循稳健原则，至于股票投资，20%的资产配置比例为上限。请参见教材第79页 个人保险理财产品的最显著特点，是具有风险保障和投资双重功能。请参见教材第82页 年金保险是一种