第二讲 课后题答案.pptVIP

* 第二讲 简单国民收入决定模型 课后题答案 1、解答： 在均衡产出水平上，计划存货投资是计划投资的一部分，一般不为零，而非计划存货投资必然为零。 2、解答： 边际消费倾向总是大于零而小于1，而平均消费倾向可能大于1。 3、解答： 依据凯恩斯消费理论，一个暂时性减税会增加人们当前收入，因而对消费影响最大；依据生命周期理论，社会保障金的一个永久性上升可以减少老年时代的后顾之忧，减少当前为退休后生活准备的储蓄，因而会增加消费；依据永久收入消费理论，持续较高的失业保险金等于增加了永久收入，因而可增加消费。 4、解答： 生命周期消费理论认为，年轻人为自己年老生活作储蓄准备，因此，年轻人对退休人员比例提高时，总储蓄会增加。反之，退休人员对年轻人比例上升，总储蓄会下降，因为退休人员不储蓄，而消耗已有储蓄。永久收入消费理论认为，消费行为与永久收入紧密相关，而与当期收入较少有关联，即消费不会随着经济的繁荣与衰退作太大的变化。 5、解答：可以根据生命周期消费理论来分析此题，分两种情况讨论： （1）当你和你的邻居预期寿命小于工作年限WL，即未到退休就已结束生命时，尽管你比邻居长寿些，但两人年年都可能把年收入YL消费完，两人的消费会一样多。 （2）当你预计在退休后寿命才结束。这样无论你邻居是在退休前还是后结束生命，你的消费都应比他小。因为你每年的消费为C1=WL/NL1×YL；而你的邻居的消费如下：（A）当你的邻居在退休前死去，她每年消费YL，显然他比你多消费；（B）当邻居在退休后死去，她的消费为C2=WL/NL2×YL。而据题意，NL1NL2，显然就有C1C2 6、解答： 生命周期消费理论认为，消费者是追求整个生命周期的消费效用最大化。人们会在一生内计划他们的生活消费开支，以达到整个生命周期内消费的最佳配置。社会保障系统等因素会影响居民的消费和储蓄。当一个社会建立起健全的社会保障制度从而有更多人享受养老金待遇时，储蓄就会减少，消费就会增加，即居民可支配收入的平均消费倾向就会增大。 7、解答： （1）由于该人想要在其一生中平稳地消费，所以其一生的收入应等于各个时期的均匀消费支出之和。其收入为30+60+90=180（万美元）。消费则分为四个时期，由于不受预算约束，则每期消费为180/4=45（万美元）。将其与各期收入对照可得： 第一期：负储蓄15万美元。 第二期：储蓄15万美元。 第三期：储蓄90-45=45万美元 第四期：负储蓄45万美元。 （2）当没有受到流动性约束时，平稳消费水平为每期45万美元，比第一期收入要大。现在假设该人受到流动性约束（不能借款），则该人第一期只能消费其全部收入30万美元。 从第二期开始，假设没有受到流动性约束时，平稳消费水平为每期（60+90）/3=50 万美元，小于第二期，第三期的收入。故流动性约束的假设对这几期的消费不产生影响，第二，第三期、第四期的消费为每期50万美元。 （3）在期初接受外来财富13万美元，加上其收入30万美元后，显然还是小于其平稳消费水平（注意，此时平衡消费水平为45+13/4=48.25万美元，故该人将在第一期消费完全部外来财富13万美元，其消费为30+13=43万美元。） 第二，三，四期的消费量仍如同第（2）小题的50万美元。 如果可以利用信贷市场，那么消费者每期消费45+13/4=48.25万美元。此时新增财富13万美元仍完全用于第一期消费。 当外来财富为23万美元时，在第一期，此时加上其收入30 万美元，大于其平稳消费45+23/4=50.75；第二、第三期的收入均大于此值，故在这里，流动性约束的假设实际上对消费不产生任何实际影响，消费者将平稳地消费其全部收入和外来财富。其消费量为每期50.75万美元。外来财富23万美元是这样被消费掉的：第一期50.75-30=20.75万美元;第二期，第三期为零；第四期为23-20.75=2.25万美元。 8、解答： 显然，后一个老太聪明些。根据永久收入消费理论和生命周期消费理论，单个消费者并不简单地根据当前的绝对收入来做消费决策，而是根据终生的或永久的收入来做决策。也就是说，消费者不只单单考虑本年度可支配收入，还把他们在将来可能获得的可支配收入考虑进去，当他们购买住宅或汽车之类需要大量的资金，而他们目前的收入和已积累起来的货币又不足以支付如此巨大的金额时，就可以凭借信用的手段用贷款来完成购买行为，用以后逐年逐月获得的收入来偿外贷款。这样，消费者就可以提前获得消费品的享受。所以，我们说后一位老太更聪明些。 9、解答： （1）由于消费者连续两年的可支配收入都是6000元，根据题中永久收入的形成公式，第2年的永久收入为6000，则消费为c2=200+0.9yp2=200+0.9 × 6000=5600 （2）第3年的永久收入为： yp3=0.7