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个人理财形成性考核作业 学校名称： 教 学 点： 专 业： 姓 名： 学 号： 第一次成绩 第二次成绩 第三次成绩 第四次成绩 平均分 厦门广播电视大学 1 个人理财第一次作业 一、名词解释。 １、个人理财： 2 、莫迪利亚尼生命周期理论： 3. 马科维茨的资产组合理论： 4 、夏普的资本资产定价理论： 二、判断题。 １、理财就是生财，就是投资赚钱。 （ ） 2 、理财是有钱人的事，对于普通的工薪阶层是没有用的。（ ） 3、理财金字塔，在三角形的底部是代表防守的资金。（ ） 4 、个人理财主要考虑的是资产的增值，因此，个人理财就是如何进行投资（ ） 5、将终值转换为现值的过程被称为折现。 （ ） 6、复利的计算是将上期末的本利和作为下一期的本金，在计算时每一期本金的 数额是相同的。（ ） 7、个人资产负债表与公司资产负债表的格式一模一样 （ ） 三、选择题 1.为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动， 2 这是指 （ ） A.个人理财服务 B.投资规划 C.综合理财服务 D.私人银行业务 2.投资组合决策的基本原则是 （ ） A.收益率最大化 B.风险最小化 C.期望收益最大化 D.给定期望收益条件下最小化投资风险 3.下列理财目标中属于短期目标的是 （ ） A.子女教育储蓄 B.按揭买房 C.退休 D.休假 4 、以下哪一选项不属于个人理财规划的内容？ （ ） A 、教育投资规划 B 、健康规划 C、退休规划 D 、居住规划 5、标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：I、收集客户数据及决定目标 和期望 II、整合财务策划策略并提出财务策划计划 III、与客户建立关系 IV 、分析客户现行财务状况 V 、执行财务策划计划 VI、监控理财计划。 正确的次序应为 （ ） A 、I，III，VI，V ，IV ，II B 、III，I，IV ，V ，VI，II C、III，V ，II，I，VI ，IV D 、III，I，IV ，II，V ，VI 6、单利和复利的区别在于 （ ） A 、单利的计息期总是一年，而复利则有可能为季度、月或日 B 、用单利计算的货币收入没有现值和终值之分，而复利就有现值和终值之分 C、单利属于名义利率，而复利则为实际利率 D 、单利仅在原有本金上计算利息，而复利是对本金及其产生的利息一并计算 7、以下国内机构中无法提供理财服务的是 （ ） A 、基金公司 B 、保险公司 C、信托公司 D 、律师事务所 8. 制订个人理财目标的基本原则之一是，将 （ ）作为必须实现的理财目标。 A 、个人风险管理 B 、长期投资目标 C、预留现金储备 D 、短期投资目标 四.计算：假定银行存款利率为5%，你以30 年期限存入10 万元，作为将来的退 休生活费用，试分别用单利和复利方式计算存款到期时你可以取多少钱? 3 五.分析题：个人理财计划 每个人对金钱和理财都有自己的看法。一些人认为赚钱的最终目的是进行消 费，因此几乎没有什么存款。其他人由于自身的家庭状况或年龄关系非常了解规 划、储蓄和投资的需要。 建立个人理财计划后，下一步应该是有效的资金管理。只有确定了目标，人 们才能建立短期和长期目标。目标明确还能预防各种理财规划陷阱。 也许你已经意识到不同年龄的人适用的理财规划活动是不同的。30 岁左右 的