2012年3季度自助通报.docVIP

第5期 XXXXX农村信用合作联社 2012年10月22日 XXXXX农村信用合作联社 关于三季度自助设备运行情况的检查通报 各部室、信用社： 为确保自助设备正常运行，国庆节前联社对全区信用社自助设备管理情况进行了检查，现将结果通报如下: 一、基本情况 截止三季度末，全区信用社自助设备持续、稳定、安全运行，无重大安全生产责任事故发生。其中ATM机具25台，比年初增加11台，本年度共提供交易576,720笔，金额478,033,440元，手续费收入271,713元；POS机具186台，比年初增加110台，本年度共提供消费交易21,199笔、金额86,012,381元，收单手续费收入52,056元；EPOS机具305台，比年初增加85台，本年度共提供查询交易2,186笔，取款交易764笔、金额256,723元，消费交易1,242笔、金额464,588元，转帐交易105笔，金额638,795元。 二、存在的问题 部分信用社在业务管理及日常操作中仍然存在一些薄弱环节，主要表现在： （一）ATM运行管理方面 一是部分管理人员对自助银行设备风险防范的制度、规定掌握不够，对一些应急处理措施不熟悉；二是部分管理人员操作不规范，流程不合规。如嘉陵信用社加钞后未将密码键盘打乱。三是部分管理社未认真执行巡查规定，未进行取款测试，巡查工作存在不到位的现象。如雪华、开源信用社未按规定进行夜间巡查。四是部分管理社自助设备相关登记簿存在漏登、漏签字签章等现象。如三堆信用社登记内容不详。 （二）POS、EPOS运行管理方面 一是部分信用社未认真学习《关于加强自助设备巡查和回访工作的通知》（利农信联发〔2012〕33号文件 )，不了解工作要求，工作开展不彻底。 二是部分信用社未认真开展回访工作，巡查频度不够，项目不齐。如建设路、将军桥、工农、河西、回龙河、东风坪、雪华、苴国路、东城、凤冠、三堆等信用社。 三是部分信用社未认真执行风险监控制度，未按规定登记风险监控表，存在一定的风险隐患。 三、整改要求 (一)认真比照通报查找自身工作中的不足，严格制度执行，规范操作行为，加强落实整改，确保自助业务正常开展。 (二)认真组织学习《自助银行设备管理操作实施细则》（利农信联发〔2009〕10号）、《关于加强自助设备巡查和回访工作的通知》（利农信联发〔2012〕33号)等文件，加强自助设备安全运行及风险防范工作。一是要加大对ATM运行管理的检查力度，重点检查加钞操作流程、密码和钥匙管理、库存现金、设备运行状况、监控录像以及设备巡查等环节，查找管理漏洞，督促全面落实整改，杜绝自助银行设备风险案件的发生。二是商户要强化ATM的安全运行管理工作，认真落实巡查要求，加大巡查频率，重点检查出钞口、插卡口、密码键盘等部位是否装有异样物品，设备周围是否有犯罪份子张贴的书面提示等，及时处置异常情况，切实保障信用社和持卡人的资金安全。三是要切实做好POS、EPOS风险监控工作，及时发现和处置异常情况，确保业务安全发展。 （三）认真开展回访工作，密切联系客户，有效提高设备使用效率，促使POS、EPOS业务正常运行，提供安全、优质的用卡环境。一是要按月开展POS商户上门回访工作，掌握商户需求，解决实际问题。二是要将按月电话回访、按季上门回访工作结合起来，彻底解决对EPOS商户的回访难题，在季度回访中要进行刷卡测试，刷卡凭条作为上门回访依据。在此联社明确一点：对以后仍然不落实回访工作要求的，按每次100元的标准严格处理。 XXXXX农村信用合作联社 2012年10月23日 分送：联社领导。 4 — — 工 作 通 报