网上银行业务可疑交易报告现状及对策建议.pdfVIP

FINANCEECONOMY 金融经济 ※㈣黜黜辅鞲辩瓣糍群《§瓣嘲Ⅲ，。鳓8g。嚣8躺i％☆‘磷鼎§囊糍；端g．8獬i“搿鬻ii攀舞嚣黼≤瓤删o}秘∞糍鬻黼；燃#i黼捌料煦黼iji#端!，掀鼎。姗i∞删=3。8瓣ii§i嚣#辩i嬲《瀚i嘏蓦；|{爨i；鬟嚣。i鳓，“∽!i麒i鞘嚣ii黧烈搬鞘c^一… 网上银行业务可疑交易报告现状及对策建议 韩晓蕾 (中国人民银行济南分行营业管理部，山东 济南250021) 摘要：随着信息技术的进步和电子支付工具的创新，网 钱监控一并纳入了自身的反洗钱业务系统，虽然略有差异， 上银行得到迅猛发展，但其特有的交易特点也为洗钱犯罪提 但基本相似，即采取系统自动提取与人工分析甄别补录相结 供了可乘之机。本文对网上银行业务可疑交易报告现状及 合的方式：由反洗钱业务系统每日根据量化指标参数自动提 存在问题进行了梳理，并提出对策建议。 取异常交易数据，各网点反洗钱专员对其进行甄别分析，对 关键词：网上银行；可疑交易；报告；现状；建议 确认为可疑的数据提交分行反洗钱专员