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中银行业优选灵活配置混合型证券 投资基金更新招募说明书 （2009 年第 1 号） 基金管理人： 中银基金管理有限公司 基金托管人： 中国工商银行股份有限公司 二〇〇九年十一月 中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 重要提示 本基金的募集申请经中国证监会2009年1月6日证监许可【2009】7号文核准。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国 证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）核准，但中国证监会对本基金募 集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投 资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资 者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力， 理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因政治、经济、社会等 环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险、个别证券特有的非系统性风 险、由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险、基金管理人在基金管理 实施过程中产生的基金管理风险、本基金的特定风险等等。 投资有风险，投资者认购（或申购）本基金时应认真阅读本基金的招募说明书 和基金合同。基金管理人建议投资者根据自身的风险收益偏好，选择适合自己的基 金产品，并且中长期持有。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 本更新招募说明书所载内容截止日2009年10月3日,有关财务数据和净值表现 截止日为2009年9月30日(财务数据未经审计)。本基金托管人中国工商银行已复核 了本次更新的招募说明书。 中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 目 录 一、 绪言 1 二、 释义 2 三、 基金管理人 7 四、 基金托管人 14 五、 相关服务机构 17 六、 基金的募集 25 七、 基金合同的生效 29 八、 基金份额的申购与赎回 30 九、 基金份额的登记 38 十、 基金的投资 40 十一、 投资组合报告 46 十二、 基金的业绩 50 十三、 基金的财产 52 十四、 基金资产的估值 54 十五、 基金的收益分配 59 十六、 基金的费用与税收 60 十七、 基金的会计与审计 62 十八、 基金的信息披露 63 十九、 风险揭示 68 二十、 基金合同的终止与基金财产清算 70 中银行业优选灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 二十一、 基金合同摘要 72 二十二、 托管协议摘要 86 二十三、 对基金份额持有人的服务 103 二十四、 其他事项 104 二十五、 招募说明书的存放及查阅方式 108 二十六、 备查文件 109