年三季度费用使用通报.doc

关于2010年前三季度财务费用使用情况的通报 各支行，分行各部门： 2010年前三季度，分行能够加强财务费用管理，统筹规划，合理安排费用支出，有效促进了各项业务发展。现将具体情况通报如下： 一、模拟利润完成情况 前三季度，全行共实现账面拨备前利润7009万元，实现税后净利润4923万元。（各经营单位模拟利润详见表一） 各经营单位前三季度模拟利润情况表（表一） 单位：万元 部分经营单位模拟利润完成情况差异较大，主要因为部门经营单位实际投放贷款日均与预算日均差别较大，如公司业务部实际贷款日均57520万元，较预算少32080万元，约减少利润1360万元；零售业务部实际贷款日均69863万元，较预算多10913万元，约增加利润356万元；分行营业部实际贷款日均42713万元，较预算多11713万元，约增加利润498万元。 二、营业费用使用情况 1-9月，全行营业费用总额3889万元，同比增加1951万元，增长100.6%。其中：人事费用1295万元，同比增加716万元，增长123.66%；业务费用2450万元，同比增加1152万元，增长88.75%；折旧费用144万元，同比增加83万元，增长136%。成本收入比33.33%，同比上升3.79个百分点。 考虑渠道建设及中间业务支出等因素，实际支出2845万元，成本收入比24.38%。 分行本部及各经营单位1-9月费用使用情况见表二。 2010年1-9月费用情况表（表二） 单位：万元 费用种类 机构名称 分行本部 公司业务部 零售业务部 分行营业部 沭阳支行 宿豫支行 泗阳支行 泗洪支行 西楚支行 合计 人事费用 434.39 143.37 103.56 172.03 135.79 90.51 119.78 77.62 17.54 1294.59 固定支出费用 374.16 14.48 21.65 19.49 122.42 77.25 153.59 132.09 27.76 948.67 固定性办公费用 188.92 7.18 10.24 8.23 38.61 28.38 26.75 20.53 1.33 330.17 营销费用 576.84 147.52 203.13 36.29 136.71 44.90 77.13 78.69 13.10 1315.67 合　　　　计 1574.31 312.55 338.58 236.04 433.53 241.04 377.25 308.93 59.73 3889.10 （一）人事费用 9月末，全行人事费用1295万元，人均10.31万元，人均同比增加2.69万元，增长35%。其中：职工工资（含劳务派遣）796.09万元，同比增加350万元，人均工资6.34万元，较上年同期增长0.47万元；劳动保险费及住房公积金225.14万元，同比增加116.08万元。 截止9月末，增员及增资费用332万元，其中增员112万元，增资220万元。 （二）业务费用 9月末，全行业务费用2594万元，其中固定支出费用948.67万元，办公费用330.17万元，营销费用1225万元。人均10.1万元，同比增加2.69万元，同比增长35.3%。 （1）固定支出 1-9月全行固定支出费用948.67万元，其中9月支出93.74万元，较8月多增加11万元，主要是幸福路支行开办费于9月份进行了摊销计5.7万元以及车补增加5.8万元。（三季度固定支出情况见表三） 2010年1-9月固定支出费用情况表（表三） 单位：万元 费用种类 机构名称 分行本部 公司业务部 零售业务部 分行营业部 沭阳支行 宿豫支行 泗阳支行 泗洪支行 西楚支行 幸福路支行 合计 固定支出费用 固定资产折旧 75.83 0.10 0.22 13.34 21.52 11.11 12.13 7.15 2.63 0.00 144.03 长期待摊费用摊销 194.59 0.00 11.63 0.00 81.63 44.80 121.57 106.71 22.89 5.80 589.61 无形资产摊销 11.47 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 11.47 租赁费 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 1.20 0.00 0.00 0.00 1.20 管理费 28.85 0.00 2.05 0.45 0.40 0.00 1.10 4.40 0.00 0.00 37.25 钞币运送费 1