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商业银行理财销售客户服务调查报告 ——基于浙江地区不同类别银行的比较 参赛院校：浙江金融职业学院 参赛部门：投资与保险系 参赛专业：保险实务 参赛团队：徐艳珺、孙丹红、黄益康 指导老师：毛通目 录 一、研究背景与目的 1 （一）研究背景 1 （二）研究目的 2 二、调研内容与研究方法 4 （一）调研内容 4 （二）研究方法 6 （三）数据分析方法 6 三、样本基本情况分析 8 1．年龄分布 8 2．职业分布 8 3．学历分布 9 4．收入分布 9 5．户籍分布 10 四、理财习惯分析 11 1．消费者对各银行或金融机构的选择统计分析 11 2．消费者以往的投资经历统计分析 11 3．消费者对投资于理财产品的金额占闲置金额的比例统计分析 12 五、银行理财产品的认知度 13 （一）消费者对自己所购买的商业银行理财产品熟悉度的统计分析 13 1．消费者对商业银行理财产品预期收益的熟悉度 13 2．消费者对理财产品投资期限的了解程度 13 3．消费者对银行理财产品终止权的了解程度 13 4．消费者对产品风险的了解程度 14 5．消费者对产品的投资方向的了解程度 14 6．对自己所购买的商业银行理财产品熟悉度的总结分析 15 （二）对商业银行理财产品概念认知的统计分析 15 1．理财产品的“收益一定可以保证”？ 15 2．理财产品“是一种收益较高的储蓄存款”？ 16 3．理财产品“不