理财一生,一生理财 (NXPowerLite).pptVIP

理财一生，一生理财 廖伟华 二00七年四月 我们需要理财吗？ 中国已逐步告别计划经济时代 生老病死渐渐由国家统包到自己解决 工作竞争压力大，工作、收入不稳定 对未来生活缺乏安全感 …… 理财一生 人的一生都需要做好理财规划 出生：生育保健规划、幼儿教育规划 成长：高等教育规划、住房规划、结婚规划、持续进修规划、旅游规划、职业生涯规划等等 晚年：退休养老规划、遗产规划 还有贯穿每个人整个一生的医疗规划、意外规划 理财规划关注对象 如何令资产增值—投资 如何做好家庭财务风险防范—保险 如何保证资金流动性以备不时之需 如何开源节流 如何执行财务规划计划 …… 投资 让辛苦挣来的钱逐渐增加的办法 “钱生钱”的魔术 针对不同的财务目标、风险偏好可以选择不同的投资策略 家庭风险管理 守护您的辛苦所得 避免因意外而陷入财务窘境 家庭幸福生活的基石 理财、投资、风险管理都需要专业技巧，谁能帮我？ 理财好帮手 银行：最全面综合的理财服务 基金公司：将资产交给专家管理、投资 保险公司：体贴关怀您的一生，提供家庭风险保障 营销不仅仅是销售 营销以客户需求为中心 关注和了解客户的需要 引导客户发觉自己的需要 针对风险偏好保守，手中资金又不常使用，习惯存三年以上长期定期的客户，可以推介“金荔枝”万能险 对比 复利计息的效果 存款、国债是单利计算 “金荔枝”每月结算收益，有复利效果 年息4.05%，按月进行