基金营销新模式.ppt

中国工商银行基金营销讲座 主讲人 梁华栋 不一样的绩效表现 任何时机都是好机会 理财新主张 绝对回报 定期分红 零存整取 目录 前言 个人理财秘笈 基金营销决战核心思维 基金营销实战技巧 结论 公司简介 前言—几点困惑? 有谁在过去财富增值3倍以上? 有谁在股市过去三年回报达35%以上? 有谁手上现有合理股票基金仓位? 不知不觉个人财富已贬值 两大关键 追求指数次方之成长(Exponential Growth) 个人愿景之改变(Visionary Change) 数理说—本利和公式 数理说—本利和公式 数理说—风格差异 数理说—结果迥异 数理说—整体财富变化 自91年迄今GDP年均成长为+8.5%或以上 以91年为基期,GDP为1计算,x为95年规模 数理说—小结 不知不觉中个人财富已经缩水 原来我对个人财富管理还未入门 投资起步,不论本金多寡,必须及早投资,长期投资 不怕没钱，就怕“无知” 心理篇—两大障碍 贪婪 越涨胆越大,最后失手 惧怕 越跌越胆寒,信心全无 心理篇—股市心理走势图 心理篇—历史一再重演 投资人永远是市场的最大输家 总是错过市场最后大涨机会 投资人一向健忘，历史是一再重演 实战论—你从未见过大行情 行情只要上涨至少3-4倍以上? 有的股价会涨10-20倍以上? 实战论—日本股市案例 实战论—美国股市案例 实战论—香港股市案例 实战论—台湾股市案例 实战论—景顺科技基金案例 实战论—金砖四国指数表现 实战论—市场现况 大多头行已然形成 投资人信心尚未恢复 短打、快跑，追涨杀跌习性未改 场外资金仍还在观望不前 熊市心态弥漫市场 小结 紧抱好公司好基金不放,长期投资 请抛弃熊市心态并建立牛市看法 紧抓好机会勿放弃大行情 基金营销－－－当前困境 股市长期走低,基金营销陷入瓶颈 负利率长期使储蓄户吃亏 行员与客户关系日益紧绷 基金投资核心 新价值论---三赢取向 建立正确理财观念 活用简明易懂数学 建立家庭资产负债表 风险意识认知 建立正确理财观念 建立正确理财观念—72法则 建立正确理财观念—125法则 建立正确理财观念—复利的奥妙 建立正确理财观念—家庭资产负债表 建立正确理财观念—资产负债表内容 建立正确理财观念—你不理财，债会咬死你 建立正确理财观念—风险认知 建立正确理财观念—风险种类 建立正确理财观念—风险预算 股市本质—不利短多 搏奕/零和赛局 卖方挤压大于买方实力 不公平交易风险充斥 预期心理左右市场 趋势才是最终赢家 股市本质与前景—概述 1377家上市公司 市值达３万７千亿元 仅1/3流通市值１万２千亿元 有7200万投资人开户 民间储蓄超过15万亿为流通股市12倍 其它可投资工具有限 股市本质与前景—现况迷思 股市本质与前景—现况迷思 市值占GDP30% Vs 美国110%,日本70% 民间储蓄为市值４倍大 股票基金为每年可成长500亿 社保基金加企业年金每年可投700亿以上 保险公司加其它至少700亿元以上 股市本质与前景—现况迷思 第一季法人卖出400多亿,行情没被卖垮 1300点来回六次已站稳 法人已陆续归队 但散户还在场外观望 股市本质与前景—具备大涨条件 居民储蓄16.4万亿 13亿人口 8500多亿外汇储备 年均9%以上经济成长率 人均年龄40岁以下 货币强势 散户几乎还未进场 成功营销人员---秘诀 看准趋势抓方向 借鉴国外取经验 拉开视野等财富 成功营销人员---看准趋势 91-20年均GDP增长9.3% 未来20年翻２翻年均成长7% 在一个三十年发展历程中我国未来国民生产总财富为＝91GDP x(1＋7%)30 趋势一旦形成，即无法逆转 成功营销人员---看准确趋势 中国现处于美国85年代道琼斯3500点左右 美国过去60年经济成长年均3.3%,股市成长年均10.1% 成功营销人员---借鉴国外 成功营销人员---借鉴国外 成功营销人员---拉开视野 小结 建立基金营销新模式为主轴 成为客户终生理财伙伴 创建国内财富管理第一品牌 基金营销实战技巧－流程篇 基金营销实战技巧－流程篇 基金营销实战技巧－流程篇 基金营销实战技巧－流程篇 基金营销实战技巧－流程篇 基金营销实战技巧－流程篇 基金营销实战技巧－流程篇 基金营销实战技巧－流程篇 基金营销实战技巧－流程篇 基金营销实战技巧－流程篇 基金营销实战技巧－流程篇 基金营销实战技巧－流程篇 基金营销实战技巧－流程篇 基金营销实战技巧－流程篇 基金营销实战技巧－流程篇 基金营销实战技巧－流程篇 基金营销实战技巧－流程篇 基金营销实战技巧－流程篇 基金营销实战技巧－流程篇 基金营销实战技巧－流程篇 基金营销实战技巧－流程篇 基金营销实战技巧－流程篇 基金营销实