房产中介公司防范交易纠纷培训教材（29页）.ppt

共 29 页 房产中介公司 防范交易纠纷讲义 张 朝 明 律师 主讲 广 西 桂 兴 律 师 事 务 所  廉洁从业之刑事法律风险 1、伪造公司、企业、事业单位、人民团体印章罪 行为人明知自己无权制作上述单位的印章，但为了某种目的而进行伪造。 犯本罪的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利。 2、伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章罪 犯本罪的，处3年以下有期徒刑、拘役管制或者剥夺政治权利;情节严重的，处3年以上l0年以下有期徒刑。 廉洁从业之刑事法律风险 3、职务侵占罪（刑法第271条） 指公司、企业或者其他单位的人员，利用职务上的便利，将本单位财务非法占为己有，数额较大的行为。 注：“利用职务上的便利”，即经手、管理财物，或利用自己主管、管理、经手单位财物的便利条件。 犯本罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大的，处五年以上有期徒刑，可以并处没收财产。 注：“数额较大”是指数额在五千元至一万元以上的，应予追诉；“数额巨大”是指数额在十万元以上的。 注：非公司人员与公司人员勾结的，应以本罪共犯论处。 廉洁从业之刑事法律风险 4、挪用资金罪（刑法第384条） 指公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未归还的，或者虽然未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的行为。 注：“利用职务上的便利”是指公司、企业或者其他单位的工作人员，利用其所享有的主管、管理或者经手本单位资金的职权。 注：行为人只要实施上述其中一种行为，即可构成本罪。 犯本罪的，处三年以下有期徒刑或者拘役；资金数额巨大或者数额较大不退还的，处三年以上十年以下有期徒刑。 注：挪用金额在一万元至三万元以上，超过三个月未还的； 挪用金额在一万元至三万元以上，进行营利活动的； 挪用金额在五千元至二万元以上，进行非法活动的；应当追诉。 廉洁从业之刑事法律风险 5、非国家工作人员受贿罪（刑法第163条） 指公司、企业或者其他单位的工作人员利用职务上的便利，索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益，数额较大的行为。 注：“财物”既包括金钱和实物，也包括可以用金钱计算数额的财产性利益，如提供房屋装修、消费代金卡、旅游费用等。 注：主动索取和被动收受他人财物，均构成本罪。 犯本罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大的，处五年以上有期徒刑或者拘役；数额巨大的，处五年以上有期徒刑，可以并处没收财产。 注：“数额较大”是指数额在五千元以上；“数额巨大”是指数额在十万元以上。 注：为他人谋取的利益是否已经实现，不影响本罪的成立。 经营从业之刑事法律风险 非法经营罪（刑法225条） 损害商业信誉、商品声誉罪（刑法221条） 侵犯商业秘密罪（刑法219条） 串通投标罪（刑法223条） 合同诈骗罪（刑法224条） 集资诈骗罪（刑法192条） 虚假广告罪（刑法222条） 提供虚假证明文件罪（刑法229条） 虚报注册资本罪（刑法158条） 虚假出资、抽逃出资罪（刑法159条） 授课目的： 站在房产中介公司的角度 1、提示风险： A、人；B、物；C、证件；D合同；E、过程； 2、避免纠纷： A、提高收益；B、降低成本；C、促进交易； 房产交易中，谁有风险？ 1、不懂交易规则的人； 2、遇到失信者的人； 3、背负太多责任的人； 4、一味追求利益的人； 5、被骗子盯上的人； 切实预见，防范风险，以不变应万变。 房产买卖交易涉及主体 1、卖方（产权登记人）； 2、买方（新产权登记人）； 3、其他权利人：共有人、抵押权人、承租人、债权人、同住人、继承人、代理人、公司股东、国有资产管理人； 4、房产、土地、拆迁、财税、公安等行政管理部门； 5、银行（卖、买各方贷款银行）； 6、开发商； 7、物业公司； 8、供水、供电、供气、有线电视、电话、宽带部门。 不安全的交易主体 1、交易人未到场，即假冒签名； 2、代理人授权过期、越权或无公证文书； 3、共有权人签约时未表态； 4、未成年人签署合同； 5、法定监护人代未成年子女签约，且未出示证件； 6、炒家从中牟利，交易双方不直接交易； 7、继承人继承权存在争议； 房产交易涉及法律关系 1、买卖