商业银行法律风险监控制度研究.pdfVIP

2011 6 Jun． 2011 年 月 山东工商学院学报 25 3 Journal of Shandong Institute of Business and Technology Vol． 25 No． 3 第 卷 第 期 欍欍欍欍欍欍欍欍欍氥 欍 氥 欍 经济与政法问题研究氥 氥欍欍欍欍欍欍欍欍欍 商业银行法律风险监控制度研究 姚小波 ( ， 014030) 包商银行总行办公室 内蒙古包头 ［ ］ ， 7 摘 要 通过我国商业银行法律风险监控现状的分析 认为商业银行法律风险监控制度体系应从 个方面着 手构建， : 、 ， ， 、 包括 风险管理委员会 总法律顾问与风险总监制度 外聘律师制度 风险管理授权制度 法律咨询制 ， 、 ， 。 度 法律风险识别 评估与处置制度 知识产权管理制度和文件管理制度 ［ ］ ; ; 关键词 商业银行 法律风险 监控制度 ［ ］D92 ［ ］A ［ ］1672-5956 (2011)03-0100-06 中图分类号 文献标识码 文章编号 ， ， 。 《 》 近年来 随着全球金融市场的快速发展 银行 对法律风险的监控 如 巴塞尔新资本协议 虽然 。 、 ， 业面临着越来越多的风险 除了信用风险 市场 明确了对法律风险的一些规定 但没有承认法律 、 ， 、 ， 风险 流动性风险外 还面临着法律风险 国家风 风险的独立性 而是将其纳入操作风险的监管范 险等。这些风险共同构成对商业银行稳健经营的 。 围中 各大商业银行目前也没有行之有效的对法 ， 、 、 ， 威协 时刻逼迫经营者采取各种手段防范风险发 律风险进行识别 评估 计量的方法 更多地还停 ， 。 。 ， 生 也提醒监管者加强对商业银行的风险监管 留在定性层面上 笔者认为 随着金融业务的不 1997 《 》 ， ， 年的 有效银行监管核心原则 将商业 断扩展 金融创新的不断深入 是否能够有效地防 ， ， 银行面临的风险分为八大类 其中包括法律风险 范法律风险将成为商业银行能否持续健康发展的 并将其定义为因五种情形而引发的风险:(1)不完 。 ，