股票质押贷款的若干法律问题.pdfVIP

维普资讯 重庆大学学报 (社会科学版) 92．002．年 s卷笫 2期 JOU]U；A]OFCHONGQINCUNI＼r~RSITY(SocialSdene~Editi~)vd8No22002． 股票质押贷款的若干法律问题 侯 茜 (重庆大学 贸易及莹律学院，重庆 400 ) 摘要：股票质押作为一种蛀新的担保形式，在中国甫一问世就引采理论及实践上的不少争论 本文拟从有关概念、股票 质押贷款的当事人、股票质押的标的、股票质押的设立等几方面进行研究，以期望能对该问题的宾践操作有所帮助。 关键词 ：担保 ；股票质押 ；法律问题 中图分类号：D922287 文献标识码：A 文章编号：1008—58312【oo2)o249o9J一02 SomeLegalProblemsonthePledgeofStock HOUQiart 【CollegeofTrade L,uv，ChongqingUnhers ，Chongqing4O0044， ) Abstract：P1 ofstock．B 叫eofsecurity,， beenbeougAtintofocozintheoreticalandpra,．ticalfieldofChina．Thisarticle studiesino0r-。ep曲n．partyc0T1c pledgeofstock．0bi 【ofpledgeofstock．arIdcreationofpledgeof 0ckandere．tiffsishelpfulfor pmcfi~ of thissystem． Key ords：secure； edgeof stock；leg issue 1995年 10月 1日《中华人民共和国担保法》实施以来．关 其统一称为股权质押可能更台逻辑。 于质押这种新的担保方法，尤其是股权质押在实践中如何运 所以，股票质押贷款就是借款人 以自己所有的股权 (以 用，以及理论上如何看待其实质有很多讨论，2000年 2月 14 股票为形式)作为担保，将股权移转给贷款人 占有，贷款人借 日，中国人民银行与证监台联合发布 证《券公司股票质押贷 贷一定款项给借款人使用，若借款人到期不能偿还，贷款人 款管理办法》(以下简称 《办法》)．在金融界和法律界都引起 有权从该股权变卖的价款中优先受偿的法律制度。 强烈反响，对推动股市的发展起 了重要作用 ，也进一步引发 二、股票质押贷款的当事人 了对诸多法律问胚的思考。 股票质押贷款中的贷款人 ，依照 《办法》的规定，必须是 一 、 有关概念 经中国人 民银行总行批准的国有独资商业银行及其授权的 按我国 担《保法》的规定，根据质押标的的不同质押分为 分行及其它商业银行总行。应具备 下条件：(I)有健全的 动产质押和权利质押，股票质押 即属于权利质押的一种。 内控机制，制定和实施了统一授信制度；(2)有专职部门和人 《担保法》第 75条2项规定：“依法可以转让的股份、股票”可 员负责经营和管理股票质押贷款业务；(3)有专门的业务管 以质押。第78条作出了进一步的规定。推究 《担保法》和 《办 理信息系统，能同步了解股票时常行情，以及上市公司有关 法》的立法原意，显然是将股份有限公司的股权称作 “股票”， 重要信息；(4)中国人民银行认为应该具备的其它条件。 而将有限责任公司的股权称作 股份”，而从 《办法》的内容来 股票质押贷款中的借款人，按 《办法》的规定，应该是依 看，也是想规范股份有 限公司的股权质押贷款问题 但是 照 《证券法》设立的综合类证券公司的总公司。即注册资金 《公司法》和以前制定的 《中外合资经营企业