三方存管培训(李澎).ppt

银证转账流程 银行转证券 证券转银行 日间业务 交易结算资金管理账户1 证券资金台账1 银行结算账户1 我是证券公司 我是存管银行 交易结算资金管理账户2 证券资金台账2 银行结算账户2 交易结算资金管理账户3 证券资金台账3 银行结算账户3 …. …. …. 交易结算资金管理汇总账户 银证转账 日间业务 风险控制类流程 转账重发 定义：对当日已报流水重新发请求 适用：转账请求流水没有收到应答 非所有银行都支持该业务 转账冲正 定义：一笔正交易的反交易 适用：超时无回应或其他原因交易不正确 防止产生单边账 非所有银行都支持该业务 单边账 日间业务 撤销存管银行流程 结息归本 销户结息通知（券商发起） 银证转账（证券转银行） 存管销户（当日有转账流水，不允许销户） 交易结算资金管理账户 证券资金台账 银行结算账户 我是证券公司 我是存管银行 交易结算资金管理汇总账户 我要结息 我要销户 日间业务 客户资料变更流程 三方存管资料修改 客户资料包括姓名、证件类型、证件号码 作用：同步证券资金台账与交易资金结算账户的客户资料 影响：许多业务都需校验客户资料 注意：此功能不能修改银行结算账户的资料 日间业务 业务信息查询流程 三方存管查银行余额 券商发起，查询银行结算账户资金余额。 三方存管查询券商余额 银行发起，查询证券资金交易台账余额 我是证券公司 我是存管银行 我查查我银行有多少钱 你有￥1724.00元 我的证券账户有多少钱呀？ 你有 日间业务 三方存管调整流程 调整内容：资金、账户 调整方式：单边调整、双边调整 调整原因：证券交易资金台账与交易结算资金管理账户资金或账户状态不一致 相关业务：三方存管差错调整，三方存管账户调整，三方存管账户回退 单边账 通讯故障 日终业务 日终业务 清算前对账 内容：日间转账流水、开销户流水、存管帐户状态 目的：券商与银行的转账流水、开销户流水、存管帐户状态是否能一一对应 标准：以银行流水为准 措施：对账有误时，基于银行流水为准，调整券商转账流水、开销户流水、存管帐户状态 日终业务 清算前对账流程 银行通讯机对账 券商调账 结果 是否正确 否 对账结束 是 日终业务 清算后交收划付 内容：清算交收资金流水 目的：完成结算资金与登记公司的交收划付 标准：以券商清算交收资金流水为准 措施：由银行调整 日终业务 清算后发送交收文件流程 目录 第四章 业务规则 业务规则 资金流 客户银行存取款 客户银证转账 季度结息 一级法人资金交收 清算交收划付 账户利息记付 券商利息差 资金流 客户交易结算资金 汇总账户 客户交易结算资金 汇总账户 客户 银行结算账户 客户 银行结算账户 法人资金交收过渡账户 结算备付金账户 登记结算公司 指定交收银行 结算账户 场外交收主体 自有资金专用存款账户 自有资金专用存款账户 主办存管银行 存管银行A 客户存款 客户存款 客户取款 客户取款 银证转账 存入 银证转账 存入 银证转账 支取 银证转账 支取 客户 销户结息 客户 销户结息 买入证券 资金流 买入证券 资金流 卖出证券 资金流 卖出证券 资金流 一级法人 资金交收 清算交收划付 客户下单 成交回报 证券公司 交易系统 验资验券 客户i 证券账户 客户i 证券资金台账 证券公司 清算平台 交易所 交易报盘 成交回报 登记结算公司 结算备付金账户 场外交收主体 客户i 交易结算资金管理账户 客户交易结算资金 汇总账户 客户交易结算资金汇总账户 清算交收数据 交收 资金划拨 资金交收指令 资金交收指令 交易清算 交易清算 客户交收 资金划拨 客户交收 资金划拨 存管银行A 清算 交收 主办存管银行 法人资金交收 过渡账户 账户结息划付 交易结算资金管理账户1 证券资金台账1 银行结算账户1 我是证券公司 我是存管银行 交易结算资金管理账户2 证券资金台账2 银行结算账户2 交易结算资金管理账户3 证券资金台账3 银行结算账户3 …. …. …. 交易结算资金管理汇总账户 活期存款利率结息 活期存款利率结息 同业存款利率结息 同步 活期存款利率 同业存款利率 券商利息差 由于证券市场法律体系不完善，交易管理制度设计存在缺陷，证券公司法人治理结构不健全和自我守法合规意识不强等因素，一些证券公司出现了挪用、质押客户证券交易结算资金，占用客户资产等违法违规现象，给客户造成了巨大经济损失，已经严重损害了证券公司的行业形象，挫伤了客户的信心，为了从根本上保证客户交易结算资金的安全，从制度上防范证券公司挪用客户交易结算资金的现象发生，从而达到保护客户利益、控制