商业银行实务——第10章.pptVIP

第10章商业银行外汇业务 国际结算业务 10.4.3信用证业务 7.信用证欺诈与风险防范 （1）对进口商的作用 （2）对出口商的作用 （3）对开证行的作用 （4）对出口方银行的作用 外汇买卖业务 10.5.1外汇买卖的概念 外汇买卖是指在国际金融市场上，以特定的汇率对不同国家的可兑换货币进行买卖转换的行为，并规定有明确的资金交割日期。 * 10.1 银行外汇业务范围界定 10.2 银行外汇存款业务 10.3 国际贸易融资 10.4 国际结算业务 10.5 外汇买卖业务 银行外汇业务范围界定 1.外汇存款业务 2.外汇贷款业务 3.外汇汇款业务 4.外币兑换业务 5.外汇同业拆借 6.外汇借款 7.发行或代理发行股票以外的外币有价证券 银行外汇业务范围界定 8.买卖或代理买卖股票以外的外币有价证券 9.外汇票据的承兑和贴现 10.贸易、非贸易结算 11.外汇担保 12.自营及代客外汇买卖 13.外汇信用卡的发行和代理国外信用卡的发行及付款 14.资信调查、咨询和见证业务 15.国家外汇管理局批准的其它外汇业务 银行外汇存款业务 10.2.1外汇存款的种类 （1）按存款目的划分，外汇存款可以分为流通性外汇存款和投资性外汇存款。 （2）按存款对象划分，外汇存款可分为单位外汇存款和个人外汇存款。 （3）按存款币种划分，外汇存款可分美元、港币、英镑、欧元、日元、加拿大元、澳大利亚元、瑞士法郎和新加坡元。 银行外汇存款业务 10.2.1外汇存款的种类 （4）按存款的期限划分，外汇存款分为定期 （储蓄）存款和活期 （储蓄）存款两种。 （5）按存入的资金形态，外汇存款可分为现汇户存款和现钞户存款两种。 （6）按存取方式划分，外汇存款可分为支票户和存折户两种。 银行外汇存款业务 10.2.2银行外汇存款业务操作 外汇存款 单位外汇存款 个人外汇存款 银行外汇存款业务 10.2.2银行外汇存款业务操作 国际贸易融资 10.3.1短期贸易融资 1.对出口商的短期贸易融资 装船前后的融资业务流程 国际贸易融资 10.3.1短期贸易融资 授信开证业务流程 2.对进口商的短期国际贸易融资 国际贸易融资 10.3.1短期贸易融资 提货担保业务流程： 国际贸易融资 10.3.1短期贸易融资 进口押汇业务流程 国际贸易融资 10.3.2中长期贸易融资 1.卖方信贷 卖方信贷是只在大型机器设备和成套设备交易中，为了便于出口商以延期付款方式或赊销方式出售商品，出口商所在地银行对出口商所提供的中长期信贷。 国际贸易融资 10.3.2中长期贸易融资 卖方信贷交易的基本程序 国际贸易融资 10.3.2中长期贸易融资 2.福费廷 福费廷就是指在延期付款的大型设备贸易中，出口商把经进口商承兑的期限在半年至五六年的远期支付本票，无追索权地出售给出口商所在地银行，提前取得现款，并免除一切风险资金融通方式。 国际贸易融资 10.3.2中长期贸易融资 3.买方信贷 买方信贷是指在大型机器设备和成套设备交易中，为了扩大本国商品的出口，由出口商所在国银行向进口商或进口商银行提供的中长期贷款。 国际贸易融资 10.3.2中长期贸易融资 买方信贷的业务流程 国际结算业务 10.4.1汇款业务 1.汇款的含义 汇款是汇款人通过银行将款项汇给收款人的业务，汇款主要是用于贸易中的货款、预付款、佣金以及非贸易结算等方面，是最简单的国际结算方式。 国际结算业务 10.4.1汇款业务 2．汇款的当事人 （1）汇款人 （2）汇出行 （3）汇入行 （4）收款人 国际结算业务 10.4.1汇款业务 3.汇款的业务流程 国际结算业务 10.4.1汇款业务 4.汇款方式的风险与防范 国际结算业务 10.4.2托收业务 1.托收业务的含义 托收是债权人委托银行向债务人收取款项的业务。 国际结算业务 10.4.2托收业务 2.托收业务的当事人 （1）委托人 （2）托收行 （3）代收行 （4）付款人 国际结算业务 10.4.2托收业务 3.托收业务的流程 国际结算业务 10.4.2托收业务 （1）付款交单（D/P） （2）承兑交单（D/A） 4.托收业务的交单方式 5.托收业务的特点 国际结算业务 10.4.3信用证业务 1.信用证含义 信用证是银行的有条件付款承诺。 国际结算业务 10.4.3信用证业务 （1）开证申请人（Applicant）。 （2）开证银行（Issuing bank） （3）通知银行（Advising bank）。 （4）受益人（Beneficiary）。 （5）议付银行（Negotiating bank）。 （6