反洗钱监控报送系统20090421.pptVIP

反洗钱监控报送系统介绍 目录 背景介绍--洗钱来源 洗钱活动最早出现在20世纪20年代，当时美国芝加哥的一名黑手党成员开了一家洗衣店，在每晚计算当天的洗衣收入时，他把那些通过赌博、走私、勒索获得的非法收入混入洗衣收入中，再向税务部门纳税，扣去应缴的税款后，剩下的非法所得就成了他的合法收入。这就是“洗钱”一词的由来。 背景介绍--洗钱定义 洗钱，是指通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪，黑社会性质的组织犯罪，走私犯罪，恐怖活动犯罪，贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质，使其形式合法化的行为。 背景介绍—保监会要求 《反洗钱法》已于 2007年1月1日施行。为贯彻落实《反洗钱法》，防止洗钱行为给保险业带来潜在风险，促进保险业又好又快发展，保监会发布相关通知： （一）各保险公司应当有负责部门和负责人员，并把相关负责人的名单与通讯方式报中国保监会。 （二）有分支机构的公司，由总公司统一向中国反洗钱监测分析中心报送。 （三）申请设立保险业金融机构的，开业验收时，要当演示反洗钱的内部操作流程，中国保监会将对反洗钱内部控制制度的完整性和有效性进行测试和评价。 详见《中国保险监督管理委员会关于贯彻落实反洗钱法防范保险业洗钱风险的通知》 背景介绍—法规（大额交易） (一) 单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。 (二) 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。 (三) 自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。 (四) 交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。 背景介绍—法规（可疑交易） (一) 短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释。 (二) 频繁投保、退保、变换险种或者保险金额。 …… 共35条可疑交易特征，详见《保险业大额交易和可疑交易数据报送接口规范(2008修订).DOC》文档。 目录 系统设计目的 客户信息、大额及可疑信息的记录 大额及可疑信息的检索 对报文进行统一管理 协助完善报送工作内部管控 协助监管机构检查工作 目录 系统整体介绍—大额交易 大额交易正常报文处理 普通的大额交易信息。 大额交易重发报文处理 监控中心有错误报文回执，校验出错误数据，则需要重发报文。 大额交易补发报文处理 原上报的数据有所遗漏(规定上报的期限内未报)后，则需要补发报文。 大额交易纠错报文处理 报告机构发现原来上报的数据有错误后，则需要纠错报文。 大额交易删除报文处理 通过此报文删除原来上报的数据。 大额交易补正报文处理 监控中心的有待补正错误回执，校验出待补正数据，则需要补正报文。 系统整体介绍—可疑交易 可疑交易正常报文处理 普通的可疑交易信息。 可疑交易重发报文处理 监控中心有错误报文回执，校验出错误数据，则需要重发报文。 可疑交易补发报文处理 原上报的数据有所遗漏(规定上报的期限内未报)后，则需要补发报文。 可疑交易纠错报文处理 报告机构发现原来上报的数据有错误后，则需要纠错报文。 可疑交易补正报文处理 监控中心的有待补正错误回执，校验出待补正数据，则需要补正报文。 系统整体介绍--特殊符号介绍 “@N”表示对报告个例不适用的数据项； “@I” 表示因报告机构自身业务系统原因暂时无法得到的数据项； “@E” 表示因国家基础设施和宏观政策原因无法得到的数据项。 系统整体介绍 目录 流程介绍 目录 功能演示—数据上报 功能演示—数据上报 功能演示—数据上报 功能演示—数据上报 功能演示—数据上报 功能演示—数据上报 功能演示—数据上报 功能演示—数据上报 功能演示—数据上报 目录 成功案例 中银保险 现代财产保险 英大泰和财产保险股份有限公司 阳光农险 民安保险 结束 系统设计目的 3 2 系统整体介绍 3 3 流程介绍 3 4 功能演示 3 5 成功案例 3 6 背景介绍 3 1 系统设计目的 3 2 系统整体介绍 3 3 流程介绍 3 4 功能演示 3 5 成功案例 3 6 背景介绍 3 1 系统设计目的 3 2 系统整体介绍 3 3 流程介绍 3 4 功能演示 3 5 成功案例 3 6 背景介绍 3 1 重发报文处理 可疑交易管理 回执管理 可疑附件管理 SYSTEM MAP 大额交易管理 补发报文处理 纠错报文处理 报文管理 系统管理 补正报文处理 正常报文处理 重发报文处理 补发报文处理 纠错报文