个人理财业务从业资格认证考试题库含答案.xls

Sheet3 Sheet1 a 未知价 b 已知价 c 定额申购 d 全额申购 10、客户在签订利添利理财协议时，可签订的协议活期账户个数最多为：（ ） a 2个 b 3个 c 4个 d 5个 11、在我行办理（ ）以上个人贷款的客户可办理理财金账户。 a 10万元 b 20万元 c 30万元 d 50万元 12、　无论现钞或现汇，居民个人一次性结汇金额在等值（）以下的，凭本人真实身份证明办理 a 登录密码 b 口令卡动态密码 c 证书密码 d 网上购物支付密码 52、多银行第三方存管业务模式下，存管银行担任客户资金的__________职责，存管银行为客户提供存取款功能以及另路查询机制，有效防范证券公司挪用客户资金。 a 会计记账主体 b 出纳职责 c 保管职责 d 会计及出纳双重职责 53、我行的基金优选人民币理财产品的投资范围包括哪些理财产品？答案： a 封闭式证券投资基金和开放式证券投资基金； b 银行存款； c 交易所逆回购债券可转换公司债券申购； d 新股申购。 54、在我行的基金优选产品运作过程中，信托公司的职责是什么？答案： a 作为理财产品投资顾问，对产品投资提供建议； b 制定各种投资策略； c 对信托财产按日进行估值，并与银行核对； d 协助银行进行客户服务和维护。 55、我行的新股申购型理财产品会涉及的风险是？答案： a 市场风险； b 流动性风险； c 利率风险； d 战争灾难等不可预期的风险。 56、持我行有“银联”标识的卡在香港可以办理什么业务？答案： a 在香港的有“银联”标识的TM提取港币； b 在香港的有“银联”标识的POS机消费； c 在香港的有“银联”标识的柜台办理柜面业务； d 在香港的有“银联”标识的TM提取人民币。 57、以下关于目前市场上外汇理财产品的说法正确的是 58、与储蓄相比，凭证式国债的主要特点是安全、方便、收益适中。具体说来是： 59、客户信息号是由系统根据客户的 自动产生唯一的客户信息编号。 a 地址 b 姓名 c 证件类型d 证件号码 e 性别 f 工作单位 60、下列业务中，那些是严禁客户经理办理的？ a 外出为客户办理存取款业务； b 为客户保管现金存单（折）卡有价单证和贵重物品； c 代替客户签字； d 将本人的客户营销管理系统的柜员号密码泄露给他人。 61、理财客户经理的基本职责是： a 负责产品营销，开发优质客户； b 开展日常关系维护工作； c 发掘并满足优质客户理财的需求； d 开展市场调研； e 配合网点开展服务营销的培训 62、关于零存整取储蓄未存或漏存的有关规定，下列说法正确的有 。 a 未补存或漏存次数不限 b 未补存或漏存次数超过一次的视为违约 c 违约后存入的部分，按活期存款利率计付利息 d 漏存次数超过两次的视为违约 63、拥有工商银行国际卡的客户，通过网上银行可实现的功能包括。 a 账户余额查询 b 查询历史明细 c 查询对帐单 d 牡丹国际卡还贷 64、在接触营销过程中，哪些是客户经理需要着重了解的内容？ a 研究客户的财务状况，了解客户是否有能力购买打算推荐的产品； b 研究客户的个人和家庭状况，以导出理财需求和销售策略； c 了解客户的生活作息习惯； d 了解客户以前和我行联络以及服务状况。 65、理财经理需要根据客户的具体情形进行产品定制，产品定制流程规范主要包括：、 a 判别客户的类型和需求偏好，为产品选择进一步提供依据。 b 根据分析结果选择合适的产品及其关联产品。 c 着重营销保险和基金。 d 理财经理向客户进行产品解说。 66、牡丹灵通卡现行收取的费用包括 。 a 异地存取款手续费 b TM跨行取款手续费 c 年费 d 透支利息 67、“汇市通”个人外汇买卖是中国工商银行为满足广大客户换汇、炒汇需求以实现外币保值、增值而推出的一项电子金融服务产品，其主要交易方式为 a 电话交易 b 柜面交易 c 自助机交易 d网上交易 68、与传统牡丹灵通卡相比，牡丹灵通卡?时代产品本身的主要不同点包括、 。 a 具有存取款消费等功能 b 可以在香港澳门地区使用 c 不配发存折，属于无纸灵通卡 d 卡面设计更新颖 69、注册个人电话银行的个人客户，需信誉良好并在我行开立银行卡，可用于注册个人电话银行的银行卡包括 。 a 理财金账户卡 b 牡丹灵通卡 c 牡丹灵通卡?e时代 d 牡丹贷记卡 70、中国银行业监督管理委员会简称银监会自2003年4月28日起正式从中国人民银行分离