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华宝兴业现金添益交易型货币市场基金招募说明书（更新） 华宝兴业现金添益交易型货币市场基金 招募说明书 （更新） 2015 年第1 号 基金管理人：华宝兴业基金管理有限公司 基金托管人：中国建设银行股份有限公司 1 华宝兴业现金添益交易型货币市场基金招募说明书（更新） 【重要提示】 本基金根据中国证券监督管理委员会证监许可［2012 ］1651 号的核准，进行募集。 基金管理人保证《华宝兴业现金添益交易型货币市场基金招募说明书》( 以下简称“招 募说明书”或“本招募说明书”) 的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核 准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断 或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投 资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因 整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有 的非系统性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险。另外，本基金在 上海证券交易所上市交易，对于选择买卖的投资人而言，交易费用和二级市场流动性等因素 都会在一定程度上影响投资人的投资收益。由于货币基金的每日收益有限，交易费用会降低 投资人的投资收益；另外，二级市场的价格受供需关系的影响，可能高于或低于基金的份额 净值，形成溢价交易或折价交易。当溢价交易时，买入份额的投资人以高于面值的价格买入 本基金，投资收益减少，而卖出份额的投资人以高于面值的价格卖出本基金，投资收益增加； 当折价交易时，买入份额的投资人以低于面值的价格买入本基金，投资收益增加，而卖出份 额的投资人以低于面值的价格卖出本基金，投资收益减少。由于上海证券交易所可根据基金 管理人的要求对本基金当日的赎回申请进行总量控制，所以投资人可能面临无法及时赎回本 基金的风险。 在目前结算规则下，T 日买入的基金份额，当日可卖出和赎回；T 日申购的基金份额， T+2 日可卖出和赎回。 投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基金合同》，并 根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受 能力相适应。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保 证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。 本招募说明书根据2014 年8 月8 日实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》进 行了部分更新。本基金基金合同暂未更新。本招募说明书所载内容截止日为2015 年6 月27 日，有关财务数据和净值表现截止日为2015 年3 月31 日，财务数据未经审计。 投资有风险，投资人申购本基金时应认真阅读本招募说明书。 2 华宝兴业现金添益交易型货币市场基金招募说明书（更新） 目 录 一、 绪 言4 二、 释 义5 三、 基金管理人8 四、 基金托管人 13 五、 相关服务机构 16 六、 基金的募集30 七、 基金合同生效31 八、基金份额的折算与变更登记32 九、基金份额的交易33 十、基金份额的申购与赎回34 十一、 基金的投资39 十二、基金的业绩49 十三、基金财产50 十四、基金资产估值51 十五、基金收益与分配55 十六、基金的费用与税收57 十七、基金的会计与审计59 十八、基金的信息披露60 十九、风险揭示65 二十、基金合同的变更、终止与基金财产清算68 二十一、基金合同的内容摘要71 二十二、基金托管协议内容摘要84 二十三、