反洗钱培训-判断题.xls

Sheet1 判断改错题 题 目 正确：A 错误：B 改 错 第一章 反洗钱内部控制制度 1、银行从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。 A √ 2、反洗钱是一项需要自人而下推动开展都能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。 3、反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。 B 只有当反洗钱内部控制被纳入银行的基本框架并成为有效的制衡机制时，内部控制才能产生最大的效果。 4、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。 5、反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。 6、反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。 应当 7、在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”(政治敏感人物)名单。 8、客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。 客户风险分类是客户身份识别中的重要内容，银行必须开展此项工作。 9、客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。 可疑交易分析和客户身份识别两项工作相互之间有关联，在对可疑交易分析时应参考客户身份识别所获得的信息。 10、只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工分析以筛选过滤实质不可疑的交易。 对于系统中抓取出的可疑交易，应进行人工分析筛选过滤掉实质不可疑的交易后，将真正可疑的交易上报中国人民银行。 11、反洗钱内部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。 12、对配合(协助)中国人民银行(、公安机关)进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。 13、银行(金融机构)反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。 银行反洗钱合规管理部门不能承担内部审计监督的职责。 14、银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的，其直接责任人只需改正，不必受到法律处分。 15、信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。 16、加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”。 17、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的支行机制。 18、金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。 这与人民银行外部监管所要达到的目的是一致的 19、内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险。 20、反洗钱内部控制与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关。 经营规模、业务范围和风险特点相适应 21、金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分。 第二章 客户身份识别 1、客户身份识别也称“了解你的客户”。 2、自然人客户的住所地与经常居住地不一致的，银行应将客户的住所地作为客户身份基本信息进行登记。 银行应登记客户的经常居住地。 为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致，登记客户的住所地。 3、法人、其他组织和个体工商户的组织机构代码、税务登记证号码属于其身份基本信息。 4、在与客户的业务关系存续期间，银行应当采取持续的客户身份识别措施。当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，银行应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑。 5、银行委托其他银行或银行以外的第三方识别客户身份的，应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任。 受托方改为委托方。 6、在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，银行应当进行客户身份识别。 7、单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。 8、银行提供保管箱业务时，仅需了解保管箱名义使用人的身份即可。 还应了解保管箱的实际使用人身份。 9、对公人民币存款类业务的识别工作主体只包括银行营业网点经办人员和经营部门负责人。… 还包括客户经理和其他相关业务人员。 1