邮储银行考试题.xlsVIP

公共试题 _Toc272164568 _To科 科目1 科目2 科目3 模块1 模块2 模块3 模块4 模块5 模块6 模块7 模块8 模块9 “邮政金融资金安全知识学习与考核”专项活动考试题（公共知识） 题号 规章制度名称 题型 题干 选项A 选项B 选项C 选项D 答案 商业银行内部控制指引 单项选择 （ ）是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。 外部控制 事后监督 内部控制 风险管理 C 判断 商业银行内部控制的目标之一是确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行。 正确 错误 A 商业银行内部控制的目标之一是确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现。 商业银行内部控制的目标之一是确保风险管理体系的有效性。 商业银行内部控制的目标之一是确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整。 商业银行内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、独立的原则。 内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门和岗位，并由全体人员参与。 内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门和岗位，风险合规部门的工作人员参与即可。 B 商业银行内部控制的出发点是（ ）。 执行金融政策 支持经济建设 防范风险、审慎经营 服务改革开放 商业银行在设立新的机构或开办新的业务，都应当体现“内控优先”的要求。　 商业银行内部控制应当具有高度的权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权力。 商业银行董事会成员及各级行领导拥有不受内部控制约束的权力。 商业银行内部控制的监督、评价部门可以与内部控制的建设、执行部门合二为一。 商业银行内部控制的监督、评价部门应当独立于内部控制的建设、执行部门。 商业银行内部控制的监督、评价部门可以直接向高级管理层报告，但不得直接向董事会、监事会报告。 （ ）负责保证商业银行建立并实施充分而有效的内部控制体系。 董事会 监事会 高级管理层 风险合规部门 商业银行（ ）负责具体制定并实施识别、计量、监测和控制风险的制度、程序和方法，以确保风险管理和经营目标的实现。 风险管理专职部门 D 商业银行的内部审计部门无权获得该行所有的经营信息和管理信息。 商业银行存款及柜台业务内部控制的重点不是（ ）。 对基层营业网点、要害部位和重点岗位实施有效监控 严格执行账户管理、会计核算制度和各项操作规程 实行统一授信管理，健全客户信用风险识别与监测体系 防止内部操作风险和违规经营行为，防止内部挪用、贪污以及洗钱、金融诈骗、逃汇、骗汇等非法活动 商业银行应当认真审核存款人身份和账户资料的真实性、完整性和合法性。 商业银行应当对大额存单签发、大额存款支取实行分级授权和双签制度。 商业银行应当严格执行“印、押、证”三分管制度。 商业银行使用和保管重要业务印章的人员可以同时保管相关的业务单证。 商业银行使用和管理密押、压数机的人员可以同时使用或保管相关的印章和单证。　 商业银行应当账户资料变更、密码更改、挂失、解挂等柜台业务，建立复核制度。 商业银行柜台人员的名章、操作密码、身份识别卡等应当实行个人负责制，妥善保管，按章使用。 商业银行应当建立会计、储蓄事后监督制度，配置专人负责事后监督，实现业务与监督在空间与人员上的分离。　 商业银行应当认真遵循“了解你的客户”的原则，注意审查客户资金来源的真实性和合法性。 商业银行应当严格执行营业机构重要岗位的请假、轮岗制度和离岗审计制度。 邮政金融资金安全检查规定（试行） 依据《邮政金融资金安全检查规定（试行）》，邮政企业的安全检查部门包括安全保卫部门、人力资源部门、服务质量监督部门（金融业务管理部门）等。 依据《邮政金融资金安全检查规定（试行）》，邮政储蓄银行的安全检查部门包括个人业务部门、代理业务部门、国际业务部门、信贷业务部门、会计部门、审计部门、人力资源部门等。 依据《邮政金融资金安全检查规定（试行）》，省（区、市）邮政公司安全保卫部门进行资金安全检查的频次为每年至少一次。 依据《邮政金融资金安全检查规定（试行）》，市局安全保卫部门进行资金安全检查的频次为每季度至少一次。 依据《邮政金融资金安全检查规定（试行）》，县局安全保卫部门进行资金安全检查的频次为每两月至少一次。 依据《邮政金融资金安全检查规定（试行）》，邮政企业安全保卫部门对一类网点的检查内容不包括（ ）。 网点及ATM、POS等自助机具的防盗、防抢防范制度、措施执行情况 防抢劫预案演练情况 对职工安全防范教育培训情况 防盗、防抢隐患整改情况 依据《邮政金融资金安全检查规定（试行）》，邮政企业安全保卫部门对二类和代理网点的检查内容不包括（ ）。 网点及ATM、POS等自助