建设银行前后台分离改革后操作风险管理的研究.pdfVIP

摘要 摘要 近30年来，国际先进商业银行借助IT技术，掀起了以后台业务运营集约 化为核心的业务模式变革，成效明显。建行于2008年底启动了深化前后台业务 分离项目改革，改革的核心内容是对涉及柜面业务的流程重组，届时，多项产 品和结算业务的办理流程都将发生巨大的变化，对全行的风险管理体制、内部 控制体系都提出了更高的要求。建设银行作为五大国有商业银行之一，深化前 后台分离项目的推出开创了国有大型商业银行业务集约化的先河。本文通过对 改革后操作风险管理研究，一是为项目上线后平稳运行提供理论参考，有利于 加强后续的风险控制和监管；二是国有大型商业银行的前后台分离项目均处于 起步阶段，希望通过研究探讨柜面业务前后台分离后可能导致的风险问题，为促 进和完善国有商业银行操作风险防范体系提供有价值的建议。 本文以操作风险管理相关理论为基础，通过对建设银行风险管理现状和前 后台分离改革后风险进行分析，结合国内外商业银行操作风险管理经验比较借 鉴，以此发现建设银行操作风险管理的不足，并提出具体的防范措施。本文在 结构上共分6章。其中：第l章为导论；第2章商业银行前后台分离和操作风 险管理理论概述；第3章建设银行风险管理现状和前后台分离改革后操作风险 分析；第4章国内外商业银行风险管理经验借鉴比较；第5章建设银行前后台 分离改革后风险防范措施；第6章结论与展望。 文章重点分析了建设银行前后台分离改革的必要性和改革后操作风险的主 要表现形式，包括内外部欺诈风险，客户、产品与商业行为风险，执行交割和 流程管理风险，经营中断和系统错误风险等；针对建设银行在操作风险管理中 存在的主要问题，分别提出了加强文化建设，健全操作风险管理组织架构，完 善操作风险管理流程，加强内部控制等一系列针对前后台分离改革后操作风险 防范的措施。 关键词：稳健经营；前后台分离改革；操作风险；风险管理；中国建设银行 ABSTRACT ABSTRACT the 30 aidoftheIT theinternationaladvanced Nearlyyears，with technologyin commercial hasbeenalater banks，there station intensiveasthecore operations business model theeffectis theendof transformation，and apparent．At 2008，China ConstructionBank startedto the business ectof deepenbackstage separationproj core isto therelatedcounterbusiness atthat reform，whosereengineer process numberof andsettlement time，a businesswill alot．Onthe products processchange bank’S risk control forward managementsystem，intemalsystemput