联网核查管理知识系统及业务管理培训教材.docVIP

中国人民银行支付结算司 二七年月 前 言 ，为使业务人员全面了解和掌握的总体结构、主要功能及业务处理，我们组织编写了《》。由于时间仓促，加之编写人员水平有限，教材中难免有疏漏之处，敬请批评指正。 编 者 目 录 联网核查系统总体概述 1 第一节 建设联网核查系统的背景和意义 1 一、建设联网核查系统的背景 1 二、建设联网核查系统的意义 2 第二节 联网核查系统的总体结构 3 一、公安部信息共享系统 4 二、人民银行信息转接系统 4 三、联网核查系统的连接方式 4 四、联网核查系统总体框架 6 第三节 联网核查系统的主要功能 6 一、联网核查功能 6 二、疑义信息反馈功能 7 三、查询、监测和统计功能 8 四、系统管理功能 9 第二讲 联网核查 10 第一节 单笔核对的业务处理 10 一、人民银行的处理 10 二、银行机构的处理 12 第二节 批量核对的业务处理 15 一、人民银行的处理 15 二、银行机构的处理 17 第三节 单笔精确查询的业务处理 21 一、人民银行的处理 21 二、银行机构的处理 22 第四节 银行机构各项业务的具体处理方法 24 一、银行账户业务的处理 25 二、支付结算业务的处理 26 三、其他规定 27 第三讲 疑义信息的反馈和核实 29 第一节 公民身份信息的单笔反馈 29 一、人民银行的处理 29 二、银行机构的处理 30 第二节 公民身份信息的批量反馈 32 一、人民银行的处理 32 二、银行机构的处理 33 第三节 反馈疑义信息的查询、下载 33 一、单笔反馈信息的查询、下载 34 二、批量反馈信息的查询、下载 34 第四讲 核查情况的查询、监测和统计 36 第一节 核查日志查询 36 第二节 不合规核查机构的监测 37 第三节 联网核查信息的统计 37 一、统计分析的内容 37 二、统计的方式 38 三、统计的权限 39 四、具体统计的方式方法 41 第五讲 系统管理 47 第一节 操作员管理 47 一、操作员的种类 47 二、操作员信息的管理 48 第二节 核查请求信息管理 54 一、合规机构核查请求信息导出和在线下载 54 二、不合规机构核查请求信息导出和在线下载 54 第三节 操作日志管理 55 一、操作日志记载事项 55 二、操作日志查询 55 附件1： 56 中国人民银行办公厅关于印发《银行业金融机构联网核查公民身份信息业务处理规定（试行）》和《联网核查公民身份信息系统操作规程（试行）》的通知 56 附件2： 73 制定《银行业金融机构联网核查公民身份信息业务处理规定（试行）》的主要法律依据 73  第一讲 系统总体概述 第一节 建设系统的背景 一、建设联网核查系统的背景 银行账户是资金运动的起点和终点，是单位和个人进行转账结算和现金存取的基础，保留着资金运动的轨迹。作为一项基础金融制度安排，实行银行账户实名制意义十分重大。一是有利于从源头上遏制贪污受贿、偷逃税款、金融诈骗建设的如下： 一第节 系统的总体结构系统如图1-1所示： 图1-1  第二讲 联网核查 本主要阐述应对进行人工审查，即：是否准确、完整；申请。15位或18位，其中15位公民身份号码的每一位应为数字，18位公民身份号码的前17位应为数字。 （三）核对信息的处理 联网核查系统将人民银行操作员提交的申请核对信息实时提交，并实时返回核对结果。 1．如果申请核对的姓名和公民身份号码与公安部存贮的信息完全一致，则返回“公民身份号码与姓名一致”的提示，以及原录入姓名、原录入身份号码、照片（如无照片则提示未存储照片）和签发机关； 2．如果申请核对的公民身份号码存在但姓名与公安部对应的姓名不匹配，则返回“公民身份号码存在，但与姓名不匹配”的提示，以及原录入姓名、原录入身份号码、与身份号码对应的任意一个姓名、照片（如无照片则提示未存储照片）、签发机关。后三项作为预留字段，待与相关部门协商一致后再开放 3．如果公民身份号码在公安部信息共享系统数据库中不存在，则返回“公民身份号码不存在”的提示，以及原录入姓名、原录入身份号码。 人民银行分支机构根据联网核查返回的核查结果，结合人工审核，对相关个人的居民身份证的真伪进行判断，并按照相关规定进行业务处理。 二、银行机构的处理 银行机构在办理规定业务时，需当场为客户办结的，应当场联网核查相关个人的公民身份信息；不需当场办结的，应在办结相关业务前联网核查相关个人的公民身份信息。 银行机构进行联网核查时可通过接口访问方式或非接口访问方式。 （一）接口访问方式下银行机构的处理 1．核对信息的审核 银行机构操作员在办理相关业务时，如需核查公民身份信息的，应对进行人