外国金融监管问题探究.pdfVIP

外国金融瀣管闯题的职究 Abstract financial and Theinitiationofmodern supervision whenthe Reserve was iSfromtheUnitedStates Federal System 191 onfinanceof and foundedin 3．The supervision USA，England arethree models． Japan typical iS TheUnitedStates’model asa central-local expressed thecentralandlocal have the supervisionsystem．Both government forfinancial inthe responsibility supervision．WhileEngland，only theBankof hasthe to financial England rightinspect institutions． Andthe of main thebankof is supervisingprocess England meansofadvicesand without performedby effects．In requires legal taskisdueto Bankof and supervision the the Japan，the Japan Financial Department． the and meansaremuch Althoughsupervisingadministrating differentbetweenthesethree dohave common countries，they charactersthatcanbe four into simplified and supervision，administrationpunishment． We the market forSOshortatimethatthere experiencedeconomy aremuchwecanlearnfromtheminfieldssuch efficient on accessto supervising aim，control system，supervising financial insuranceetc．Andwe China system market，deposit hope couldestablishafinancial fitforthe supervisingsystem Chinese practice． 。、 Words：finance risk Key supervising 外国金融监管阀题的研究 第一章金融监管概述 金融监管是金融监督和金融管理的复合词，有广义和狭义之分。狭 义的盒融监管是指一个国家 地区 的中央银行或其他金融监管机构依 据国家法舰的授权对金融业实施监督管理的总称。广义的金融监管除了 一国 地区 中央银行或其他货币监管当局的监管以外，还包括各金融 机构的内部自律、同业互律性组织的监管、社会中介组织的监管等。因 此金融监管应属于政府管制的一种，它在整个金融体系运行中起着不可 忽视的作用，也是现代西方国家普遍奉行的一种经济政策。 第一节 现代金融监管体制的历史沿革 现代西方国家的金融监管体制是现代金融制度的重要组成部分，其 形成和发展已经有200多年的历史，直到今天仍然处在不断革新和完善 之中。最早的金融监管体制产生于美国。第一次世界大战以前，美国还 没有建立中央银行，国民银行有发行银行券的权力。当时有3700多家 国民银行 在国家登记注册的银行 ，造成货币供应混乱，1907年经济 危机时矛盾暴露的更为突出。于是，1908年国会成立了全国货币委员 会，由纳尔逊．阿德罩齐 NelsonW．Aldrich 任主席，专门研究货币 和银行制度问题，以便建立有效的中央银行制度。经过长达四年的调查 研究，于1912年向国会提交了一个特别法案，提出改革货币银行制度 的建议。1913年威尔逊总统委托众议院银行委员会主席卡特．格拉斯 Cater Glass 拟订关于银行法令的草案，经过讨论修改后获国会两院 通过并于1913年12月23日由总统签署《联邦储备法》。这个法案是在 总结以 j仃美国传统的银行制度基础上设计出来的，它既体现了资本主义 企业自由竞争的精神，又体现了中央银行具有相对独立性的原则。割据 这一法案，全国划分为12个联邦储备区，设立12个联邦储备银行。为 了协调12个联邦储备银行的活动，在首都华盛顿建立了联