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第一讲法人保全概述及初审要点.ppt
法人保全业务概述 保全初审要点解析 运营管理部 保全室 2013年8月7日 开 篇 培训的背景及目的 背景 ?培训缺位 ?规则修订较多 ?系统功能不断优化、完善 ?人员流动性大 ?机构业务水平参差不齐 ?更关注人员综合技能的提升 目的 ?解决机构在日常工作中流程、规则、系统方面的常见疑问 ?加强机构在法人保全风险控制方面的认识与技能 ?打通分公司与中支机构在日常管理及沟通中的壁垒 ?整体提升全省法人保全专业技能 Company Logo Company Logo 培训课程计划安排 想告诉大家…… 法人保全概述 法人保全业务流程解读 4 1 2 3 法人保全客户身份识别规则 法人保全初审要点 法人保全概述 团体保全业务 指为保持团体保险合同的效力而进行的一系列售后服务工作。团体保全业务主要包括基本信息变更、重要信息变更、加人、减人、退保、年金给付等服务项目。 1 法人保全职能 根据运营专业体系,建立、管理,健全法人保全队伍;提升法人保 全专业技能,作业质量,保全时效,为客户群体及一线队伍做好服 务,从而提升客户满意度。 2 想告诉大家…… 法人保全概述 法人保全业务流程解读 4 1 2 3 法人保全客户身份识别规则 法人保全初审要点 法人保全受理流程及明细解释 法人保全初审要点 客户申请渠道 1、法人客户:保单联系人亲办、公司团体业务员上门代办 2、个人客户:亲自办理、委托业务员办理 业务初审 1、如委托团体业务员代为办理,则团体业务员作为初审第一责任人。 团体业务员在收到客户资料后应进行初步审核,确保申请事项合理、资料完备、印章清晰、申请书填写符合规则。审核不通过的应在收到申请资料当日返还给客户修改,审核通过的交接至机构的前台保全人员。 2、保全初审:前台保全人员作为初审的最后责任人,对申请材料的完备性负主要责任。 申请材料初审通过的,可在系统中操作扫描、录入;初审不通过的,将申请资料返回客户进行修改和补充。 想告诉大家…… 法人保全概述 法人保全业务流程解读 4 1 2 3 法人保全客户身份识别规则 法人保全初审要点 法人保全初审规则 保全初审作业需按照相关规则进行审核,审核规则分为三部分: 申请件应备资料审核规则 1 申请信息审核规则 3 申请件填写审核规则 2 法人保全初审规则(一)—申请件应备资料审核规则 法人保全初审规则(一)—申请件应备资料审核规则 法人保全初审规则(一)—申请件应备资料审核规则 法人保全初审规则(一)—申请件应备资料审核规则 法人保全初审规则(一)—申请件应备资料审核规则 法人保全初审规则(一)—申请件应备资料审核规则 申请件应备文件注意事项: (1) 前台保全人员在受理各项申请时,应认真审核申请人的资格、应备文件及相关材料; (2) 审核申请材料是否齐全,核对签名及投保单位印章; (3) 严格审核申请资料的完整和真实性,确保申请资料记录的完备和准确性; (4) 办理对客户权益有重大影响的事项,如退保等,须事先详细讲解,避免理解上的纠纷; ps: (1) 新增被保险人投保险种涉及寿险及健康险时须提供健康告知书。健康告知书须由被保险人 或连带被保险人(或者法定监护人)签字,并由投保单位签章确认。 (2) 申请资料审核无误后,由受理人员在申请书“受理时间”上签上收资料的时间。 注:此处“受理时间”并非填写系统操作时间,而是收资料的时间! 法人保全初审规则(二)—申请件填写审核规则 申请件填写审核规则 (1) 保全申请应使用公司统一的保全业务申请书; (2) 保全申请书应使用黑色、蓝黑色水笔或签字笔填写,内容完整、真实、字迹清晰; (3) 保全申请书应避免涂改、刮痕等,如有涂改,应在涂改处加盖投保单位公章或申请资格人签字确认。如涂改超过3 处,需重新填写保全申请书; (4) 保全业务申请书及清单应盖单位公章,所盖印章应清晰可辨且与投保单上留存印鉴一致(已变更的,应与档案中留存的变更申请书上印鉴一致)。 ps: (1)可以使用客户提供的非标准版人员清单。但不同申请项目人员清单要素必须符合业务规则,同时加盖单位公章。 (2)人数超过10人需由业务员提供电子版清单。 (3)身份证(必须为二代身份证,一代身份证已不是有效证件)、临时身份证、户口本(7岁以下未成年人)、护照、户籍证明等为我公司认可的有效的身份证明文件。 法人保全初审规则(三)—申请信息审核规则 申请信息审核 (1)对于客户直接到公司申请的保全件,应以前台保全人员收到申请件的日期作为客户申请日期;对于团体业务员代办的保全件,应以业务员受理日期作为客户申请日期,但原则上应在不超过 2 个工作日内递
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