职业道德(四)经纪人风险管理.pptVIP

四、经纪人风险管理之一风险防范 （四）防范展业风险 1、即使与公司签订合同，但未在中国证券业协会进行执业注册登记或未取得中国证券业协会颁发的证券经纪人证书，不得展业。 2、经纪人在展业时必须向客户出示经纪人证书，明示与公司的关系及公司对其授权范围。 * 四、经纪人风险管理之一风险防范 （四）防范展业风险 3、如果经纪人发现其名片未按照公司要求格式印制，或者名片职级与其在薪酬系统中的职级不一致，应立即停止使用不合规名片，并向其团队长（或直接领导）汇报相关情况。 * 四、经纪人风险管理之一风险防范 （四）防范展业风险 4、新闻媒体、报刊杂志、网络等任何媒介向经纪人提出为公司发布广或作宣传，经纪人必须向公司提出申请，通过公司审批后方可实施，而且，经纪人未经公司许可不得接受媒介采访 。 * 四、经纪人风险管理之一风险防范 （四）防范展业风险 5、当遇到如下情形时，经纪人应明确予以拒绝并解释原因： 1)其它机构提出与经纪人合作开发客户； 2)其它机构提出经纪人为其兼职； 3)未经公司许可的场所邀请经纪人驻点展业。 * 四、经纪人风险管理之一风险防范 （四）营销竞赛中违规被公司开除 在公司组织的2008年四季度营销业务竞赛中，经纪人为求“获胜”，操作客户账户，已被公司解除合同。 * 四、经纪人风险管理之一风险防范 （五）防范服务风险 1、经纪人应通过客户服务系统为客户提供公司统一发布的资讯、研究报告，不得向客户私自发表投资观点。 * 四、经纪人风险管理之一风险防范 （五）客户服务风险案例 经纪人建立名为“联证88”网站，向其名下客户提供《投资宝典》等文件下载，服务意识虽好，但服务方式错误，违反公司的规定。 * 四、经纪人风险管理之一风险防范 （五）防范服务风险 2、经纪人使用短信或EMAIL为其客户提供服务时，应通过公司提供的客户服务系统进行，通过服务记录留痕控制风险。 * 四、经纪人风险管理之一风险防范 （五）客户服务风险案例 经纪人使用客户服务系统的短信功能对名下客户发送不雅短信，在公司内容造成了恶劣的影响，损害了公司的形象，经纪人被记过处分。 * 四、经纪人风险管理之一风险防范 （五）防范服务风险 3、经纪人向客户提供服务时，当客户提出如下需求时，经纪人应予以拒绝，并向客户明示公司的授权范围。 1)全权委托经纪人代为理财或操盘； 2)与经纪人签订利益分成的协议（含口头协议）； 3)要求经纪人做出保证证券买卖收益或赔偿证券买卖损失的承诺； 4)公司原有客户希望转到经纪人名下； * 四、经纪人风险管理之一风险防范 （五）代客理财风险案例 深圳某券商经纪人接受客户全权委托，涉及资金1000多万元，累计亏损600多万元。引发亏损客户群体性事件，涉案经纪人目前下落不明。 * 四、经纪人风险管理之一风险防范 （五）防范服务风险 4、经纪人客户提出转户（转至其它券商）、销户要求时，经纪人应耐心与客户沟通，了解客户实际情况，如最终客户仍要求转户或销户，经纪人应按公司规定办理，不得强行留客。 * 四、经纪人风险管理之一风险防范 （五）强行留客风险案例 　 某券商营业部私自设置转户、销户门槛，经纪人采取各种手断来阻扰客户办理转销户，已被客户举报，已被监管层要求整改，严重影响其业务开展。 * 四、经纪人风险管理之一风险防范 （五）防范服务风险 5、经纪人应在日常工作中注意个人言行，不要对客户做“出格”的事，以防招致客户投诉，对公司声誉造成负面影响。 * 四、经纪人风险管理之一风险防范 （五）风险案例 　 某券商经纪人被投诉经常酒后骚扰客户,在营业部和客户之间影响极其恶劣,虽然经过调查后判定投诉事件不属实，但仍然值得经纪人借鉴，注意个人的言行。 * 四、经纪人风险管理之二风险识别 （二）对其它经纪人的违规行为进行举报 经纪人发现其他经纪人有违规行为时，应及时向公司举报，以便公司及时化解风险。 * 四、经纪人风险管理之二风险识别 （二）经纪人举报识别、化解风险案例 上海某经纪人发现其他经纪人在其它公司兼职，并建立违规网站，立即向公司举报，公司及时调查处理，化解风险，未导致较严重风险事故。 * 四、经纪人风险管理之二风险识别 （二）精神高度紧张、常常失眠的“操盘手” 广州某经纪人放下本职工作，作客户的职业操盘手，客户亏损后扬言要“捅”到证监局。经纪人一边安抚客户，一边更疯狂地看盘，精神高度紧张，常常失眠，事件暴露后被开除。 * 四、经纪人风险管理之二风险识别 （二）通过风险监控平台识别风险 1、当经纪人客户发生周转率过高、连续交易等异常交易行为，公司风险监控平台能够对这些异常行为进行