有关银行论文邮银行论文 关于加强邮储银行反洗钱工作的思考[精品论文].docVIP

有关银行论文邮储银行论文 关于加强邮储银行反洗钱工作的思考 摘要：文章分析了邮储银行反洗钱工作的现状及存在的问题，并针对该项工作提出了具体的改进措施。 　　关键词：邮储银行；反洗钱；合规；风险 　　邮政储蓄银行在反洗钱工作中虽经努力取得了一定成效，但受经营策略、市场定位、人员素质、体制机制等因素的影响和制约，反洗钱工作还存在一定的问题，需结合自身的实际情况及时合理地改进，从而全面提升反洗钱工作水平，有效促进反洗钱工作的开展。 　　1　邮储银行反洗钱工作的现状 　　邮储银行历来十分重视反洗钱工作，认真遵照相关法律法规要求，积极做好各项工作。尤其在人民银行的指导和帮助下，反洗钱工作取得了较大进步。 　　1.1　相关制度日渐完善 　　邮储总行相继出台了《客户洗钱风险等级评估管理办法》、《客户洗钱风险等级划分管理办法》、《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》和《客户大额交易和可疑交易报告管理办法及操作规程》等规章制度。在此基础上，各级邮储银行也制定了相应的具体操作规程和实施细则，使反洗钱操作更加具体化、规范化。 　　1.2　逐步完善组织机构设置 　　各级邮储银行成立了以副行长为组长，风险合规部、综合业务部、办公室、财务会计部等职能部室负责人为成员的反洗钱工作领导小组，日常反洗钱工作由会计部具体负责。 　　1.3　加强客户身份识别，严格执行存取规定 　　邮储