金融法规与案例(201312学生版).pptVIP

金融法规与案例：柜面业务法律风险防范 2013年9月 经济法律教研室 金朗 第一部分 商业银行操作风险与法律风险 风险解说 商业银行风险缘起 巴塞尔协议中的风险 为什么是操作风险 合规风险有多大 客户是不是上帝 触目惊心的案例 二、违规行为的分类 银行人员所触犯的罪名 （1）金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪； （2）违法发放贷款罪； （3）吸收客户资金不入账罪； （4）洗钱罪。 （5）对违法票据承兑、付款、保证罪； （6）伪造、变造金融票证罪； （7）非法出具金融票证罪； （8）集资诈骗罪； （9）贷款诈骗罪； （10）票据诈骗罪； （11）金融凭证诈骗罪； （12）贪污受贿罪； （13）挪用公款罪。 无意违规 第一种 由于工作责任心不强、注意力分散而造成的风险。 第二种 是由于怕麻烦、图方便而违规操作造成的风险。 第三种 是不讲原则、怕得罪人，明知违规而操作造成风险。 第四种 是管理层不认真履行职责，因工作失职引发的风险。 四、柜面业务操作风险的种类和风险点 临柜人员重取款把关，轻存款开户审查所产生的风险。 临柜人员专业知识欠缺所产生的风险。 银行操作规程中的漏缺所产生的风险。 临柜人员在制度执行时存在偏差所产生的风险。