银行业如何识别分析和报告真正的重点可疑交易.ppt

金融机构如何识别、分析和报告 真正的重点可疑交易？ 主要内容 识别 ?常见洗钱犯罪资金交易的关键点? ?银行业中的高风险业务? 分析 ?如何对交易数据和资料进行分析？ 报告 ?如何写高水平的重点可疑交易报告？ 如何识别重点可疑交易 ? 前提：反洗钱基础工作完备 内控制度—完善制度，照章办事的好人 身份识别—了解客户的真实情况 交易报告—用技术筛选异常交易 资料保存—分析和调查的原始材料 银行业可疑交易识别 地下钱庄洗钱犯罪 腐败洗钱犯罪 毒品洗钱犯罪 走私洗钱犯罪 金融诈骗洗钱犯罪 非法集资、传销洗钱犯罪 税务洗钱犯罪 地下钱庄的交易行为特点 ? 上海罗怀韬地下钱庄案（?） 罗某经常以现金本票、电话银行以及交行通存通兑等方式将一笔或多笔较大资金转入其账户，当天又通过全国通、电汇等方式将资金分散转往全国各地交行开户的多名收款人，几乎每次提取5万到30万元不等的现金。该账户还有意将交易分散在交行多个网点多名柜员处进行。 资金散进散出、快进快出、不留或少留余额 混合使用多种金融业务+现金交易 交易网点、柜台分散 地下钱庄的交易行为特点 ? 上海罗怀韬地下钱庄案 柜面人员询问其资金用途，罗某声称是在做外贸生意。之后通过电话将其账户内的余额全部转出至另一客户陈某账户。陈某账户的交易情况与罗某相同，陈某操作资金时，两人经常同时到场。柜面人员曾经建议陈某办