银行反洗钱监管制度.pptVIP

客户身份识别的主要环节 建立关系：客户是谁？交易目的？ 关系存续：什么样的交易？ 为什么交易？ 与什么人交易？ 怎样交易? 银行业对新客户的识别 建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准。 特定业务的识别 为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。 跨境汇款：汇款人的姓名或者名称、账号-交易流水号、住所－汇出汇入款地所在地名称。 特定业务的识别 提供保管箱服务时，应了解保管箱的实际使用人。 非柜台方式的服务应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序 除信托公司以外的金融机构了解或者应当了解客户的资金或者财产属于信托财产的，应当识别信托关系当事人的身份，登记信托委托人、受益人的姓名或