银行案件防控填空.docVIP

填空 1.银行风险是指银行在经营活动中，由于各种不确定因素而导致（其损失或盈利能力下降）的可能性。 2.长效机制，指工作系统中各子系统、各项工作之间长期有效的（相互影响、相互作用之间）的过程和方式。 3.中小金融机构案件防控治理长效机制，全面建立起（“查、防、堵、惩、教”）相结合的案件防控工作机制。 4.完善控制机制方面。按照（“内控优先、制度先行”）和（“开办一项业务、出台一项制度、建立一项流程”）的原则，对现有规章制度和业务流程的科学性、严密性、完整性进行评价 5.制定和完善覆盖所有机构、全部业务的规章制度、业务流程，确保使每一个环节和流程均（“有章可循、有规可依”）。 6.一案四问责。即问案件当事人的责任、问不严格执行规章制度的相关人员责任、（问相关知情人责任、问发案单位上级领导人）责任。 7.《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》对案件责任追究中的一些情形作了明确规定。即按照(“自查从宽、他查从严、尽职免责、失职惩罚”)的原则，实行鼓励自查、尽职免责的责任追究政策。 8.突发事件是指突然发生，造成或者可能造成严重社会危害，需要采取应急处置措施予以应对的(自然灾害、事故灾难、公共卫生事件和社会安全事件)。 9. 21.农村中小金融机构案件防控工作规划三步走目标：2009年规范、2010年强化、2011年提升 10.操作风险的定义：由于不完善或有问题的(内部程序、员工和信息科