《基金定投》.ppt

目录 市场的走势与销售量的高度相关性 上证综指 2004年1月-2008年12月 小结 基金销售情况与市场走势高度相关； 基金投资中人性的弱点：追涨杀跌（贪婪与恐惧）。 择时困难，分批投资 低点买入是可遇不可求 影响证券市场的因素众多且复杂，几乎不能预测 时间是烫平波动的最好工具 分批投资均衡成本 某投资者决定投资股票型基金200万元，将资金均分为4笔，每笔50万。 收益率 分批投资的特殊形式－－定投 基金定投：在固定的时间（如每月1号）以固定的金额（如1万元）投资到指定的开放式基金中，类似于银行的零存整取方式。 基金定投的三大优点 优点二：长期投资、积少成多 基金定投的优点二 每月投资800元，假设年投资回报率10％，25年后 ——您就是百万富翁！！ 优点三：自动扣款，省心省力 一次办理,长期受益； 自主选择投资对象； 自主确定扣款金额和扣款日期； 系统自动扣款； 随时可以中止扣款； 基金定投的三个误区 一个小散户的炒股史 误区一 等市场明朗时再进场 很多投资者想在底部出现、或者市场明朗时才开始进场投资； 而实际上市场永远没有看明朗的时候，站在现在看过去的K线图，市场总是很明朗的。 市场中，当你看明白时，机会已经过去了。 滚雪球效应 一个网点一天开一个定投户，按每户1000元计算，600个网点一年后可以有多少户定投？扣款金额有多少？ 一个网点的效果 误区三:已经买了基金，就不必做定投了 基金定投的三点经验 经验一:越早投资，效果越好 经验二：金额越大，见效越快 经验三：弱市中不能停止基金定投 聚富的例子：收集廉价筹码很关键 聚富的例子：收集廉价筹码很关键 熊市才是定投的好时候 成本低，有利于收集低成本的筹码，在下次市场上涨时，获利更多。 熊市定投有利于长期目标的实现。（见下面的例子） 一个120期的定投计划 假设做一个10年期的基金定投，这相当于是一个全程120期的投资。 如果从08年1月份开始做定投算起，定投只不过走完了全程的10%，还有90%的资金没有投出去。 如果现在股市立刻涨100%，投资者的获利的筹码仅占10%，而如果100期之后股市再上涨，投资者在低位获得的筹码就能发挥最大的效益。 广发聚富定投相对收益分析 根本原因在于2004年开始的投资者在04、05两年熊市中积累到了足够多的廉价筹码，而06年开始的投资者错过了积累筹码的宝贵机会！ 小结：不要在弱市中停止定投 定投的奥秘在于使你手中的基金成本尽可能低。 因此，如果你的理财目标很长，请不要在这个时候停止定投。 在熊市中停止定投只会让你离理财目标越来越远。 因此，有些聪明的投资者在底部到来的时候，不仅不会停止定投，还会成为“智能定投”的使用者，用加倍定投的方式来扩大底部的仓位，从而成为未来的大赢家。 如何推广基金定投？ 如何推广基金定投？ 彻底培训，员工做起； 优势再造：薪加薪客户的定向营销； 阵地战：高柜低柜一起配合，全员营销； 游击战：代发工资户、信用卡客户。 广发基金提供的服务与支持 品牌：“我爱我家”基金定投系列 物料支持 培训支持 营销活动 “钱袋子”项目 广发基金——基金定投的领跑者 2005年1月，广发基金在国内首次推出广发聚富基金定投业务。截止2008年12月31日，广发聚富基金的定投收益率达到64%（按现金分红方式计算），定投开户数达17万户。 广发基金定投，百万投资人的选择 截止2008年12月31日，广发基金的定投客户已经超过100万户，规模在业内名列前茅。 “我爱我家”基金定投系列 1.爱心妈妈——金博士教育计划 2.爱家爸爸——乐安居置业计划 3.知心爱人——夕阳红养老计划 “我家我家”基金定投计划简介 广发基金“我爱我家”基金定投理财系列，让母亲通过“爱心妈妈——金博士教育计划”为自己的宝贝筹划一份光明的未来，让父亲通过“爱家爸爸——乐安居置业计划”为自己的家人购置一套温馨的住房，让丈夫或妻子通过“知心爱人——夕阳红养老计划”为自己的爱人解决后顾之忧。 物料支持 客户经理手册：《基金定投宝典》、《青年理财宝典》等 “我爱我家”定投折页 广发小盘、广发300折页及海报 培训支持 三大分公司、数十名资深渠道经理可为网点提供专业的基金定投培训； 提供业内最先进的基金定投培训课件； 营销活动 “猜沪深300指数 财富滚雪球”活动 “迎六一·送孩子精彩未来”活动 “我爱我家”定投俱乐部活动 … 精彩活动，即将推出，敬请关注。 客户服务 基金定投咨询专线8 客户经理专线：9510 5829 公司网站定投专区： 原因在于聚富的扣款期数大部分在熊市中（上证指数在2500以下），而聚丰则刚好相反，自成立以后，基本上是处于牛市之中。 数据来源：广发基金管理有限公