2015年银行机构洗钱竞赛试题.docVIP

2013年银行机构反洗钱竞赛试题 单位： 姓名： 总分： 一、单选题 1.《中华人民共和国反洗钱法》自（ D ）起施行。 A．2003年1月1日 B．2005年1月1日 C．2006年1月1日 D．2007年1月1日 2.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（ B ）年。 A．3 B．5 C．10 D．15 3.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施，但临时冻结不得超过（ ）小时。 A．24 B．36 C．48 D．72 4.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的涉嫌恐怖融资的可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知的（ A ）个工作日内补正。 A．5 B．10 C．15 D．20 5.金融机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币（ A ）元以上或者外币等值（ ）美元以上的，应当识别客户身份。 A．1万、1000 B．5万、5000 C．5万、1万 D．10万、2万 6.金融机构为自然人客户办理人民币单笔（ C ）元以上或者外币等值（ ）美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。 A．1万、1000 B．5万、5000 C．5万、1万 D．10万、2万 7.金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少（ C ）进行一次审核。 A．每月 B．每季度 C．每半年 D．每年 8. 根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指（ B ）。 A.国务院金融协调办公室 B.中国人民银行 C.中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会 D.中华人民共和国公安部 9.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，对金融机构处（ C ）罚款。 A.20万元以上50万元以下 B.50万元以上100万元以下 C.50万元以上500万元以下 D.50万元以上800万元以下 10.反洗钱信息报送文件名不包含以下哪个要素？（ D ） A．四位报送日期 B．报送者姓名 C．文章标题 D．信息调研分 11.经验交流类信息调研应当突出（ C ） A．工作成绩 B. 领导重视 C．创新方法 D．意见建议 12.工作动态类信息调研的篇幅一般以（ B ）字为宜 A．100-200字 B．200-500字 C．500-1000字 D．1000-2000字 13.反洗钱信息报送渠道不包括以下哪种？（ D ） A．办公网 B．业务网 C．互联网 D．传真 14. 金融机构应在可疑交易发生后的（ C ）个工作日内以电子方式报告。 A.2 B.5 C.10 D.15 15. 下列说法不正确的一项是（ D ） A．反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查 B．金融机构通过第三方识别客户身份的，因第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任 C．国务院反洗钱行政主管部门或者其