《22《开放式基金代销业务操作规程(2016年修订)》》.pdf

月入万元陆金所1 元投资送大红包 /action/EfUFnm 获取豆丁赚钱总收入超6 万元的方法 qq1173896236 开放式基金代销业务操作规程 （2007 年修订） 代理开放式基金销售业务是指本行与基金管理公司签定代销协议，通过网点柜台、网上 银行、电话银行等交易渠道为投资者办理开放式基金的认购、申购、赎回及其他相关业务。 持兴业卡的自然人投资者可以在全行通买通卖，机构法人投资者只能在资金账户开户网点办 理基金买卖业务。 第一节 概述 一、柜面接受投资者交易申请前的准备工作 本行营业网点在接受投资者交易申请之前，总分行必须做如下准备工作： (一)总行基金业务管理部门设置基金交易参数； (二)总行清算中心开立用于全行基金交易的清算账户； (三)营业网点使用（2043-基金参数下载）交易下载：基金信息表、注册登记机构信息 表、销售机构信息表、证券席位号。 二、投资者在本行进行基金交易的相关规定 （一）投资者办理登记自动代理服务、注销自动代理服务、更换自动代理服务的银行账 户，开立基金账户、注销基金账户，登记交易关系、注销交易关系，登记对应关系、注销对 应关系、修改对应关系，修改投资者、基金认购、申购、赎回、转换、撤单、定时定额投资、 转托管、跨市场转托管、修改收益分配方式、非交易过户、基金账户卡挂失解挂、基金冻结 解冻等业务，需填写相应的《基金业务申请单》。 投资者填写的业务申请单一式两联，第一联留存作业务凭证，第二联交投资者。 （二）业务申请经注册登记机构确认后（一般为T+1 确认），投资者可以凭银行打印的 业务受理单到营业网点柜台查询业务确认情况。 （三）投资者操作介质的规定 1、个人投资者必须先在本行开立兴业卡（或活期存折，活期存折的币别与基金的币别 一致），兴业卡（或活期存折）必须留有密码。 2、机构投资者必须先在本行开立能用于资金转账的结算账户，预留印鉴片；投资者在 本行办理基金业务时，柜面业务人员须核对印鉴片。 （四）身份证明文件的规定 1、自然人：身份证、护照、军官证、士兵证。 2、机构：营业执照、法人代码证、行政机关、社会团体。 注意事项： 投资者基金账户的基金余额不为零、基金权益不为零、且存在未完成交易时，不得将资 金账户消户。 个人客户办理兴业卡（或活期存折）消户、机构客户办理结算账户消户时，柜员也应提 醒客户是否将兴业卡、结算账户作为基金交易的资金账户，如果是基金交易的资金账户，而 基金账户的基金余额不为零、基金权益不为零、且存在未完成交易时，不得消户。 第二节 柜面操作 （一）基金参数下载 1、柜面业务人员在接受投资者基金交易申请前，必须先下载基金交易参数。参数下载 后，将保存在柜面系统中，只在基金参数有变化时才须再次下载。 2、柜面业务人员使用（2043-基金参数下载）交易，选择下载标志：1-基金信息表, 2- 注册登记机构信息表, 3-销售机构信息表，4-证券席位号，下载成功后系统提示交易成功。 （二）每日基金净值 1、柜面业务人员在每天接受投资者交易申请前，查询、公布前一工作日（T-1 日）基 金净值。 2、柜员使用（2041-查询开放式基金相关信息）交易，输入查询类别（1-基金公告信息）、 基金代码、起始日期、终止日期等，输入无误后提交。 3、柜员按系统输出结果公布前一工作日基金净值。 二、基金自动代理服务管理 （一）登记自动代理服务 1、基金自动代理服务只供个人投资者使用。登记自动代理服务后，基金代销系统在投 资者进行基金认购、申购时自动为投资者开立基金账户，不需投资者另外申请开户就可以办 理基金交易。投资者登记自动代理服务关系后即成为本行的基金签约客户。 2、投资者填写《基金业务申请单（自动代理服务、变更基金代理人资料、对应关系管 理）》（一式两联），并将个人身份证明文件（身份证、护照、军官证、士兵证等）、兴业卡（或 活期存折）一起交柜面业务人员。委托他人办理的，还须提供委托人书面委托证明书和代理 人的有效身份证件及复印件。