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让信托增值您的财富 ——信托及信托理财解析 叶跃东 恒天财富专家委员会 委员 香港银行学会 会员 恒天财富公司简介 公司前身： 中融信托第一财富管理中心简介 伴随着中国经济的持续增长和精英财富阶层的崛起，信托财产管理制度愈发 彰显出其在金融理财领域的创新优势。顺应这一历史性趋势，于2008年在业界 首先创设了私人银行部（第一财富管理中心的前身），专门为高净值财富投资 者（HNWIs,包括机构投资者和个人投资者）提供专业、专属的私人银行及高端 财富管理服务（Private Banking Wealth Management Services）。 经过二年的探索，在各界的支持下，第一财富管理中心目前已发展为信托 行业内最有影响力的专业信托理财团队，成果显著： • 在全国范围内建立起超过600人的专业团队，协同为客户和合作伙伴提供优质服务； • 服务的高净值客户（个人及机构）超6000名，获得广泛的好评和高度的认可； • 产品发售额超过90亿元，为客户的资产配置提供了极佳的选择； • 在全国主要区域的中心城市建立了50余家服务网络，更好地服务于新老客户。 恒天财富投资管理有限公司（恒天财富）-简介 1、概述 • “恒天财富” 由中融信托第一财富管理中心转型而来。 • 第一财富是隶属于中融信托的发行部门，其产品仅来自于中融信托，类型单一， 无法满足客户日益增长的产品多元化选择和资产配置的需求。 •为此，第一财富现转型为独立的第三方理财机构——恒天财富，立足于整合中国信 托行业优质资源，通过专业的风险控制，进行多元化的产品采购与筛选， 满足客户 多样化、个性化的理财需求。 • 恒天财富现拥有600余人的专业理财团队。2009、2010年实现90亿元的产品销售额。 • 公司总部位于北京CBD。当前分支机构已达50余家，遍布全国主要城市如上海、深 圳、广州、东莞、中山、佛山、湛江、厦门、南京、苏州、无锡、扬州、杭州、宁波、 天津、济南、青岛、大连、沈阳、长春、武汉、长沙、西安、太原、成都、重庆等地。 2、股东背景 •恒天财富由中融信托第一财富管理中心转制而来，具有优化的股权结构，有利于公 司整合各方的社会资源。 •公司的主要股东有经纬纺织机械股份有限公司（国务院国资委监管的央企中国恒天 集团旗下上市公司，A股代码：000666，H股代码：00350）、北京祥泰源控股有限公 司、管理层股东等。多家国际投资银行的参股方案正在积极商洽中。 •其中，经纬纺织机械股份有限公司是中融信托的第一大股东；北京祥泰源控股有限 公司是中融信托的第二大股东——中植集团的控股子公司。 3、愿景、战略目标和品牌主张 • 愿景：成为中国精英阶层的首选财富管理专家 • 战略目标：成为具有影响力的行业领先者 • 恒：一日托付、一心呵护 4、风险控制机制 • 公司专门设立产品采购部、风险控制部和风险控制委员会，配备产品专家、风控专 家、财务专家、法务专家，实行严格的风险控制。 • 原则： 1) 以客户需求为导向，优选产品供应商，严格调查、流程控制。 2) 风险审核与产品采购相分离，独立审核，标准控制，流程管理。 理财是战略 投资是战术 专家理财秘笈-资产配置 财务需求/目标 产品 1.家庭所得及财富 现金及替代 2.生命所处阶段 析 分 景 背 户 客 财 品 3.家庭状况 务 退 子 休 财 流 存/贷款 4.风险承受度