共同基金-2.pptVIP

你買的是基金還是雞精 什麼是基金 購買前你不可不知銀行購買基金費用 基金的投資標的種類 依投資標的區分股票型以股票為主要投資標的。 債券型投資標的為各種債券，收益較穩定。 貴金屬型投資於貴金屬公司股價，或直接投資於黃金、白銀等貴金屬。 貨幣市場型投資於各種貨幣市場，為當期收入。 其他可轉換公司債基金、認股權證基金、衍生商品基金、保本基金……等。 基金投資地區種類 區域型投資於特定區域，如歐洲、北美等。 單一國家型投資於單一國家：如日本基金、馬來西亞基金等。 全球型：投資於全球各地相關區域國家 共同基金投資的安全性與投資風險 如何選擇自己適合之基金 如何評估基金之績效 進場時機不重要 長期投資才是致勝祕訣 從民國60年至89年8月為止，連續29年投資1萬元幸運的甲投資人每年都投資在指數收盤價最低的月份。而倒楣的乙投資人則投資在股市收盤價最高的月份。 什麼是定時定額 共同基金是匯集小額投資的資金 ,交由專業基金經理人經營管理 ,為一種“共享獲利 ,共擔風險”的投資方式 。 定時定額又稱小額信託 ,它與銀行零存整付的方式相類似 ,也就是投資人透過銀行自動扣款系統 ,每月於固定時間由銀行代扣一定之金額投資於指定之基金上 ,可說是一種儲蓄兼投資的投資工具 ,而投資人每月所投入固定的資金 ,不需考量市場行情如何波動以及購買的時點 ,當基金淨值漲時買到的單位數較少 ;相對的 ,基金下跌時買到的單位數較多 。 而且3000元即可投資 ,相當適合小額投資人及一般上班族 。在專業經理人的操作下，您既可避免選股的麻煩、又可避免因專業知識不足或資金有限的風險，讓您在投資理財上十分輕鬆、自在。及早 參加定時定額基金投資計劃，您就能積少成多、輕鬆面對未來人生各階段不同的財務需求。  定時定額絕對要投資的三大理由 ◆理由一 :“平均成本法”免去追 高殺低的困擾 ◆理由二 :最簡單也最Smart的投 資理財法 ◆理由三 :小投資大未來 追高殺低的剋星 平均成本：21000/2213=9.49 平均價格：10+15+16+10+8+5+12)/7=10.85 定時定額申購辦法 如何計算基金的投資報酬率？ 基金操作觀念 基金是個風險很大的工具，它的風險僅小於股票一些而以(指台灣內部基金而言) 。 台灣金融市場屬於小市場易漲易跌，所以國內基金不是能長期持有的投資工具，只能波段持有，不能長期持有，只有國外共同基金才具備長期投資價值。 EX： 國內基金大都投資股市，因此適時買入波段持有及適時賣出，是很重要觀念，絕不要相信老師說的傻傻長抱，抱上又抱下，最後一場空。 基金是個投資成本不低的投資工具 EX：買一百萬基金銀行先收取2~5%手續費，還沒賺錢就先虧2~5萬。 國內基金內幕 政府規定基金持股比例不得低於70%也就是說就算後市看跌，要走跌時想賣股票最低還是必須持有70%，就算操作人再有操作實力，就好像被政府強迫套牢一様，怎麼不賠呢？ 政府規定基金持股比例最高不得高於95%也就是說就算後市看漲也只能加碼25%，就像被政府強迫限制獲利一様，怎麼能賺呢？ 當偉大的政府政策錯誤股市慘跌時，政府不管三七二十一要求(施壓)基金進場買股票，你說能不賠嗎，你幸苦撈來的錢放入基金，你說能賺嗎？ 基金選擇法則 把握低點買、買好基金和波段操作的基本投資原則。 觀察基金過去5~10年平均報酬率是否超過10% 。 要查明基金經理人及研究團隊投資實力夠不夠。 投資未來性的產業及成長性的區域。 想買國外基金可上/裡面介紹經理人過去事蹟，平均報酬率及操作人照片，總計有數千上萬支資料，且類別分的很細。 投信公司本身信用要好，沒發生弊案或內線交易。 購買前，多和同類型基金比較，才不吃虧。 別買剛上市或招募中的基金，通常是在產業很熱時招募，當熱潮一過，馬上泡沫化，別把血汗錢丟大海，如果妳真想丟….麻煩一下通知我，我去撿，別浪費。 投資基金迷思 定時定額不是百萬富翁保證 * * 國際投資管理 指導老師：姜傳益 吳俊毅同學 蕭朝升同學 陳志豪同學 許富怡同學 林宴亦同學 共同基金即所謂「共聚資金、共擔風險、共同分享利潤」的投資方 式，也就是現代人常說的「懶人投資術」，投資人選定基金後，資金存入保管銀行的基金專戶，再由專業的基金經理公司，也就是證 券投資信託公司（簡稱投信公司），做妥善的規劃與應用。投資標 的包括：國內外股票、公司債、政府公債……等，透過專業的分析 與操作為投資人謀取最大利益。無需投資人花費心力搜集資訊，或做出不正確的投資判斷，以致承擔過高的風險 申購手續費：3% 轉換手續費：約500~1000元 贖回手續費：約50