产寿交叉销售及车险知识培训.ppt

递交投保资料 投保车险所需资料：行驶证复印件、身份证复印件、上年度交强险保单、商业险保单复印件（如过期需验车）、投保单 注意：投保单需要投保人签字，投保人为单位的要加盖公章 出单代码 寿险工号就是交叉销售出单代码 例：SHZX1234 寿代产业务－出单流程 刷卡交费领取保单 通过POS机缴纳保费 保费缴纳成功后，现场打印保单、发票 佣金结算 每周发放一次 发放流程 寿代产业务－出单流程 佣金支付流程 周一，产险渠道部提取（上上周五---上周四）佣金清单，经财务审核后将佣金划付寿险分公司 周二，寿险分公司个管部、综合拓展部审核后制表发放，预扣税10% 周三，佣金到账 如有问题，可在交叉销售驻点处或寿险综合拓展部查询 中途退保，扣回佣金。 祝大家成功 * * * * * * 产寿交叉销售介绍及车险基础知识 产险深圳分公司 2011年10月 自我介绍 姓名：薛 燕 职务：产险渠道部 交叉销售客户经理 手机：13510 767 663 座机: 3359 7086 传真：3359 7060 邮箱:xyan6688@126.com 目 录 交叉销售是什么? 车险基础知识 交叉销售业务出单流程 什么是交叉销售？ 几十家保险公司、几万代理人 怎样才能在竞争中突围，获得更多客户？ 什么是交叉销售？ 如何满足客户多样的理财需求？ 车险 财产险 责任险 养老险 教育分红 重疾险 意外险 客户的需求 什么是交叉销售？ 成为综合理财规划师 什么是交叉销售？ 太平洋人寿保险 太平洋财产保险 产品： 个人寿险、分红保险、重疾险. . . . . . 产品： 车辆保险、 财产保险、家财险、货运险. . . . . . 寿险伙伴 产险伙伴 太平洋集团 交叉销售能给我们带来什么？ 提升个人收入 丰富开拓工具，提升客户拜访量 辅助个险发展、稳定职业生涯 促进个人技能、素质提高 树立个人品牌，增强竞争力 提升客户忠诚度 寿代产业务－服务模式 ? 派驻寿险职场，现场出单 ? 答复业务咨询、提供培训、产品推荐、陪同展业等工作。 太保集团、总公司 深圳分公司 渠道部 1+1+1 寿险业务伙伴 寿代产业务－服务模式 交叉销售各驻点通讯录 序号 支公司 姓名 联系电话 座机 1 宝安支公司本部 闫婷婷2 西乡营业部 熊3 沙井营业部 王4 龙华、观澜、石岩 黄晓华- 5 龙岗支公司 谢展6 横岗营业部 尚7 南山支公司 杨至8 福田支公司 薛9 深南营业部 姜明10 罗湖支公司 方11 新闻支公司 甘先12 区域拓展部 方Text in here 寿代产合作产品为产寿分公司经营的互补产品 1、产品范围 寿代产业务－相关规定 险种 YES OR NO 车险 √ 财产险 √ 责任险 √ 水险 √ 意外险（共保除外） × Text in here 寿代产业务－相关规定 2、续保保护原则 公司为了保护原业务经办人，防止公司内部的恶性竞争 30天 车险团单 企业财产险类 责任险类 水险类 保护期 Text in here 维持考核的规定 （1）营销系列交叉销售个销产财务实收保费的5%计入相应“基本法”，参与个人（团队）维持考核，但累计金额不超过同一考核期内其个险FYC的30%。 （2）区拓系列交叉销售个销产财务实收保费的5%计入相应“基本法”，参与个人（团队）维持考核，但累计业绩不超过同一考核期内其个险业绩的30%。 注：区拓系列考核业绩换算方法：考核业绩＝个销产记入考核数/35%。 3、基本法考核 寿代产业务－相关规定 维持考核的规定 3、基本法考核 寿代产业务－相关规定 实收保费5% 注：区拓系列考核业绩换算方法：考核业绩＝个销产记入考核数/35%。 业绩 营销系列：FYC 区拓系列：业绩 Text in here 晋升考核的规定 （1）营销系列交叉销售个销产财务实收保费的5%计入相应“基本法”，参与正式业务员晋升业务主任考核中个人累计FYC的考核，但累计金额不超过同一考核期内其个险FYC的10%。 （2）区拓系列交叉销售个销产财务实收保费的5%计入相应“