中国金融法治报告(XX).doc

中国金融法治报告（2009） 胡滨 全先银 主编 目 录 总报告 全球金融危机背景下的中国金融法治建设 改革开放三十年中国金融法治化进程 改革开放三十年中国外汇管理法治化进程 改革开放三十年中国信托业法治化进程 改革开放三十年中国保险业法治化进程 改革开放三十年中国证券与期货业法治化进程 改革开放三十年中国银行业法治化进程 前沿与热点 从美国次贷危机看我国存款保险制度的建立 完善中国金融立法与监管积极应对金融危机 总报告 全球金融危机背景下的中国金融法治建设 中国已经进行了近三十年的金融改革。近三十年来，中国金融法律已初步体 系化，适合于中国金融发展的监管机制已经形成并发挥着作用。自2007 年起， 中国的金融法治建设步入了一个新阶段。与此同时，肇始于2007 年年初的美国 次贷危机，在2008 年演变成为全球金融危机，中国也深受影响。国务院和金融 监管机构推出了一系列措施来应对金融危机。上述情况构成了2007～2008 年中 国金融法治建设的基本背景。 一、继续推进金融法律制度建设，完善金融监管法规体系 （一）集中清理已有金融法规。 针对相关法律法规体系中有些规则已不符合世界贸易组织（WTO）的要求或 新的实务要求、有些规则不协调甚至冲突的情况，按照国务院清理行政法规、规 章的有关部署，2007～2008 年，相关金融监管机构集中进行了法规的清理工作。 2007 年，中国人民银行完成了对历年发布的90 部规章的清理，并对废止的规章 进行了公告。截至2007 年底，证监会经国务院同意后废止行政法规4 部，废止 规章10 部、规范性文件91 部，在完成法规的清理后，有效的专门规范证券期货 市场的法律文件共有402 部。其中，法律3 部，行政法规、法规性文件14 部， 规章52 部，规范性文件333 部。银监会对其2007 年10 月底前已颁布的33 部银 行业监管规章进行了清理和修改。2008 年1 月，银监会在清理和修改的基础上 对有关银行业监管的法规进行了汇编，并出版发行了《银行业监管法规汇编》。 通过清理，及时对相关法规和规章制度进行废、改、立，既是法规体系建设的要 求，也是维持其指导性和协调性的根本手段，是金融法治的基础性建设，意义重 大。 （二）适应金融市场的发展需要，加快金融法律法规的立法步伐。 自2007 年以来，国务院陆续发布了《证券公司监督管理条例》、《证券公司 风险处置条例》、《期货交易管理条例》、《关于严厉打击非法发行股票和非法经营 证券业务有关问题的通知》等，并修订了《外汇管理条例》等法规。其中，2007 年3 月16 日发布的《期货交易管理条例》，第一次从法规层面对金融期货作了明 确定位，为金融期货的正式推出提供了法规支持。该条例将适用范围扩大到商品、 金融期货和期权合约交易，删除了1999 年发布的《期货交易管理暂行条例》中 金融机构不得从事期货交易、不得为期货交易融资和提供担保的禁止性规定，增 加了期货交易可以实行现金交割的规定，要求期货市场进一步加强基础制度建 设，不断完善市场风险控制制度，还在完善期货市场监管体制、加强和完善对其 他市场主体的监管、国有企业参与期货交易等方面作出了具体规定。这一条例的 发布，对在新形势下发展我国的期货市场必将起到极大的推动作用。2008 年8 月5 日新修订的《外汇管理条例》，根据外汇市场形势发展变化，一方面坚持改 革开放的方向，另一方面坚持外汇资金流出流入均衡管理原则，加大了风险防范 力度。 此外，“一行三会”在2007～2008 年出台了大量的部门规章和规范性文件， 有力地推动了金融法律制度建设： 中国人民银行先后颁布了《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办 法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《同业 拆借管理办法》、《应收账款质押登记管理办法》及《银行间债券市场债券交易券 款对付结算有关事项公告》等规章和规范性文件，为金融监管、交易安全和金融 业务发展等进一步提供了制度支持。央行还与国土资源部、财政部联合，制定了 第一个全国性的关于土地储备的规范性文件《土地储备管理办法》，确认土地前 期的整理开发等都将由政府依托金融支持来完成，保证了储备部门的资金来源。 此外，央行还下发了《关于改善农村金融服务支持春耕备耕，增加“三农”信贷 投入的通知》，为与“三农”相关的金融工作提供支持。 银监会则从风险控制、农村金融制度改革、便利中小企业融资方面着力加强 银行业制度建设。在加强金融机构风险控制方面，银监会修改了《商业银行集团 客户授信业务风险管理指引》、《商业银行资本充足率管理办法》、《金融机构衍生 产品交易业务管理暂行办法》和《企业集团财务公司管理办法》，出台了《商业 银行内部控制指引》、《商业银行信息披露办法》、《汽车金融公司管理