外资银行市场准入监管的法律问题分析研究.pdfVIP

Y8S38lI 摘要 随着金融自由化和银行业国际化的迅速发展，外资银行市场准入 监管已经凸现为世界各国金融开放共同关注的焦点。随着2001年中 国正式成为世贸组织成员方，特别是到2006年外资银行在华将获得 国民待遇，我国银行业的开放与发展必将进入了一个新阶段。面对外 资银行进入中国市场的汹涌势态，我国的银行监管业却存在监管经验 有限、法律法规不够完善、不够配套等方面的不足。加强包括市场准 入监管在内的银行监管制度的学习、研究已成为实践工作和理论研究 的迫切需要。 本文以马克思辨证唯物主义和历史唯物主义方法论为基础，综合 运用理论联系实际的方法、历史分析和比较分析法，探讨了在金融自 由化背景下，对外资银行市场准入监管的法律问题。 本文在第一部分界定了外资银行市场准入监管的概念，从法理上 寻找到东道国对外资银行实施市场准入的依据，并分析了对外资银行 实行市场准入监管的现实必要性。 各国对外资银行的监管法制通常包括两大方面的内容，一是宏观 方面，即外资银行市场准入的基本原则，二是微观方面，即对外资银 行的日常监管的法律措施。文章第二部分主要从宏观角度对在外资银 行市场准入问题上，世界各国主要采用的法律原则、世贸组织中关于 市场准入的原则进行分析，并以此为基础探讨我国对市场准入原则的 选择。 东道国银行监管当局对外资银行市场准入的监管，除了要贯彻该 国外资银行市场准入所采取的基本原则外，通常还会从银行进入的组 织形式、开业条件以及营业的地域和业务范围上进行规制，并且对外 资银行以并购方式进入的监管正成为监管部门的着力之处。文章第三 部分就以上具体监管制度进行了综合分析。 银行监管的国际合作以及区域合作日益得到加强，国际组织和区 域合作组织所制定的有关市场准入监管的规范或法令具有越来越大 的影响力和约束力。文章第四部分以巴塞尔委员会和欧盟银行法为 例，对外资银行市场准入监管的国际协调与区域合作进行了范例分 析。 介绍、分析国际社会中外资银行准入监管的法律制度都是为了满 足新形势下中国外资银行市场准入法制建设的需要。文章最后一部分 在回顾我国外资银行和外资银行监管法律发展的概况后，对我国外资 银行市场准入的法制体系进行了反思。在此基础上，分析了目前我国 外资银行市场准入监管的具体制度，并逐一提出了相关对策建议。 关键词外资银行，市场准入，监管 of and 晰tllⅡle fi啪cial1ibemlizadon mpiddevelopmcnt b锄king mark烈acccsshassurfhced int锄aliza在on，supervisioⅡofforeignballbng tomost th西r丘n柚cialmaikctin as issucs c01Intri鼯that c蹦len百ng open thewodd．Since onememt’er 200l，Chi衄becameofWrID，inpanicul虬 Cllina nationaltrea乜ncntin h鹊野Intedfb而印banks 2006，China’s and emb孤kedonanew devdopment s协ge． b溅ngsyst锄1iberali蒯on Con矗Dnt甜wi也蛀leadventof into China，C1lin