《转发省分行《电子银行风险提示》》.docVIP

中国邮政储蓄银行湖南省分行 电银函〔2014〕35号 电子银行风险提示 各二级分行，省行直属支行 ： 近期，全国各地针对电子银行采取的诈骗手法不断翻新，我省也发生了几件类似案件，为提高我分行客户安全防护意识，保护我分行客户利益，省分行通过网络媒体及监管部门收集整理出以下常见诈骗手法供，请在客户签约和使用电子银行之前加强宣传，如签约电子银行的原因与以下原因之一相同或相似，意味着客户可能被骗，请立即报案并启动紧急预案，防止风险扩大。 一、个人网银、手机银行风险提示 1、要求您使用指定的手机号码办理电子银行签约，或要求您告知手机动态密码信息。 2、要求您告知证件信息甚至密码信息，并以“修改密码后即不存在资金风险”等为由，要求把您的资金转入“安全账户”。 3、提出可修复个人信用，需要您签约网上银行等电子银行渠道进行电子渠道信用修复。 4、收到短信或邮件，告知您的银行卡被异地盗用，需要签约网上银行，以设置网上报警系统。 5、收到短信或邮件，告知您的账户涉嫌洗钱，需要签约网上银行，以进行反洗钱监控。 6、收到短信或邮件，或看到广告，告知能为您办理银行无抵押或无担保贷款的，需要签约网上银行进行验资。 7、与他人做生意，需要您预存保证金的，并签约网上银行进行验资。 8、通过地下钱庄发放高息贷款等利润丰厚的投资项目，正在筹集资金阶段，需要您存入资金，签约网上银行，以便办理网上验资。 9、收到短信或邮件，或看到广告，告知能为您修复个人信用的，需要签约网上银行进行网上信用修复。 10、收到短信或邮件，告知您中奖了，需要签约网上银行以便领取奖金。 11、看到广告或现场销售人员，告知可为您办理透支额度较高的信用卡，要求签约网上银行进行网上信用评估。 12、找工作，用人单位要求在家上班，并要求您将您常用的存折或卡签约网上银行的，以便发放工资。 13、单位委托个人代为进行来料加工、代为养殖、代为看管等工作，在家上班，并要求您预存设备费、材料费、种苗费等保证金，并将预存了保证金的存折或卡签约网上银行的，以便监控保证金和发放工资。 14、有大宗罚没商品、走私商品、海关无人认领产品、外贸出口商品、外贸出口次品等低价一次性出售，卖方组织团购，需要您存入保证金，并签约网上银行以便获得团购资格。 15、有低价抵债的房产、黄金珠宝、古董字画、汽车、计算机、数码产品等紧俏商品网上拍卖，拍卖方需要您存入保证金，并签约网上银行以便获取竞拍资格。 16、个人避税策划，需要您将个人经常使用的存折或卡签约网上银行以使用网上避税系统。 17、自称低保、医保、意外保险等国内外社会救助机构，已经审核通过您的申请材料，要求将个人经常使用的存折或卡签约网上银行，以便发放救助金并监控资金用途。 18、网上传销，发展下线以获取高额回报，签约网上银行以便监控传销成果并获取传销收益。 19、网上彩票或赌球，签约网上银行以便下注并获取奖金。 二、自助设备风险提示 1、办理业务时，请留意自助设备上是否有多余的装置（如摄像头、读卡器等），特别是读卡器是否有加装设备，密码键盘上有塑料膜、防窥罩周围是否有发射器等异物，发现异常情况请及时拨打24小时客户服务热线95580或公安110报警；输入密码时应注意身旁、身后是否有人，并用身体或另一只手遮挡操作手势，防止不法分子窥视。 2、在办理业务时要注意周边情况，一要防范可疑人员尾随；二要分开保管身份证和银行卡密码；三要用卡不能离开视线，日常不要轻信陌生短信、电话，不能害怕犯罪恫吓，不信有安全账户，不给陌生人转帐汇款。 3、请保管好自己的银行卡和密码，不要设定简单数字排列（如666666或888888等）或本人生日日期做为密码，更不要向任何人透露自己的密码信息。 4、请不要单人办理大额现金交易，尽量避开夜间办理自助业务交易，尤其是现金存取业务。切忌不要一个单身女子深夜到ATM自助设备上办理现金业务。在夜间，最好是双人以上去自助服务区操作。 5、选择打印交易单据后，请不要随手丢弃，应妥善保管或及时销毁单据。 6、办完业务后，请及时取走银行卡和现金，避免因遗漏而发生资金损失。 7、办理业务时，不要向陌生人咨询操作要领，更不要请陌生人代为操作，防止银行卡被人调换。 8、自助服务区设备有安全防护舱的，进舱转身要随手上插销，业务办理完要出舱时，先看舱外环境情况，发现可疑莫惊慌，先拨手机报警方，再按舱内防暴钮，灵活周旋保生命，化险为夷避风险，自我防范要记牢。 9、如果出现机器吞卡或不吐钞等自助设备故障，不要轻易离开，也不要听信非银行工作人员指导，请在原地及时拨打邮储银行24小时客户服务热线95580或公安110电话求助，千万不要相信小广告。 10、请认真识别“银行公告”，不要相信任何要求修改密码或将资金转到指定账户的公告、电话、短信等行为，发现此类行为应尽快向银